Газпромбанк | Умная (читают 66)

Эта тема для обсуждения дебетовой карты Газпромбанка
Обсуждение других продуктов ГПБ по ссылкам:
КК 180 дней ГПБ, UP ГПБ, НС в ГПБ, Вклады в ГПБ, Приглашения в ГПБ, ДБО(Маринки и проч) ГПБ, Премиум ГПБ, Конфликтные ситуации с ГПБ

Пост об розыгрыше баллов.

У ГПБ стартовала акция с 16.04.2024 за покупки на Ozon, новые карты оформлененые через https://gazprombonus.ru/ Информация внизу шапки.

У ГПБ стартовала акция с 11.03.2024 за пополнение карты безналичным способом. Информация внизу шапки.

Если в шапке или поиском по теме не нашли ответ, то задавая вопрос, просьба указывать: тип платежной системы Карты, программу лояльности, наличие Привилегии, андроид или айфон - это поможет быстрее получить информацию от участников с такими же условиями.

Спойлер: ⚠️ Как правильно заказать ДК и не получить в нагрузку КК⚠️

Тариф универсальный с 01.07.2024
Обслуживание - 0р.
Как прописать пин на карту бесплатно

Выписка в банкоматах НЕ ГПБ платная. 8. Предоставление информации по карте/счету карты 8.1. Предоставление информации о доступной сумме платежного лимита через устройства самообслуживания: 8.1.1.  Банка ГПБ (АО) без взимания дополнительной платы 8.1.2.  сторонних банков, в том числе банков–участников корпоративной сети 59 руб.

Дополнительную карту к текущей( т.е. на тот же счет) можно оформить только в офисе.

Карта флагомер: при оплате картой с нулевым балансом приходит отказ, но с указанием mcc ТСП.

Текущая версия мобильного приложения для андроид: 4.11.0 найти здесь RuStore, Андроид 7+
или скачать с сайта ГПБ
Снятие наличных:

• В банкоматах ГПБ и ПВН до 1млн в месяц без комиссии
• В банкоматах и ПВН сторонних банков до 100т.р. без комиссии

Переводы в другие банки:

• Через СПБ - до 100т.р бесплатно, далее 0,5% мах 1500р
• По реквизитам счета - 1%, мин 20р
• По номеру карты - 1,5%, мин 50р.
• Стягивание - 2%, мин 30р

При получении карты, как правило, автоматически подключают смс/push уведомления.

СМС информирование - первый месяц бесплатно, далее 99р/мес, каждая карта отдельно.
Тариф с 09.07.2024
Отключение: Главный экран-еще-уведомления-отключить.

Вид Кешбэка можно выбрать при заказе карты.(ссылка на подробные условия Программ Лояльности ниже)
Кратко. Размеры стандартного кешбэка, если не подключена опция Привилегия:
1)Понятный кешбэк

• 1,5% за каждые полные 100 руб. на то, что указано в приложении №3 в ПЛ стр. 28 ПЛ -
  Спойлер: категории

  Супермаркеты, АЗС, Такси и общественный транспорт, Кафе, рестораны, сети фастфуд, Детские товары, Одежда и обувь, Кино и развлечения, Фитнес и спортивные товары, СПА, салоны красоты и косметика, Медицинские услуги, Аптеки, Дом, дача и Бытовая техника, Авиатранспорт, Авиакомпании, Ювелирные изделия и аксессуары, Отели, гостиницы,
  турагентства и туроператоры, агентства путешествий, Прочие предприятия
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

2)Умный кешбэк

• 3% за каждые полные 100 руб. в категориях - одежда, обувь, азс, такси, общ транспорт, аптеки
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

Разъяснение по компенсации 1=1 чуть ниже ( в разделе Карта Мечты).
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
Смена опции ПЛ с Умного на Понятный или наоборот:
а) НЕ запрещена (не является сменой программы, а только сменой опции внутри программы )
б) НЕ ведет к потере баллов кешбэка
в) Происходит в следующем месяце при подаче заявки (в МП или ИБ) в текущем (тап на вашу карту - "Кешбэк и бонусы" - "Программа лояльности" - "Поменять..." до 21-00 предпоследнего дня.):

Спойлер: смена

Как выбрать какая программа лояльности вам подходит исходя из анализа ваших стандартных трат:

Спойлер: примерный расчет с учетом акции Карта мечты.

В таблице пример при тратах в 20 000 руб и компенсации покупками, когда опция не имеет значения.
Выгодность Понятного растет при увеличении доли покупок в Магазинах:

Стандартный КБ начнет отображаться возле каждой покупки, когда сумма проведенных покупок будет не менее 5000руб.

Если у вас есть Основная карта и к ней Дополнительная, т.е они обе привязаны к одному счету, то это считается траты по одной карте.
Важное исключение в начислении КБ:

- при оплате товаров (работ/услуг) с использованием Карты или ее реквизитов в торговосервисных предприятиях METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry

Полные Условия программ лояльности( кешбэк, как получить, как компенсировать)

Опция Привилегия. Не влияет на акцию 25%.
При получении карты, как правило, автоматически подключают опцию Привилегия. Автоматически действует месяц с момента подключения. Автопродление можно отключить сразу. Главный экран-еще-Привилегии-отключить

Спойлер: Как выглядят варианты отключенной Привилегии

После продления Привилегии (отключили, продлили) она может не заработать, даже если перерыва нет: несколько случаев

Спойлер: Преимущества опции Привилегия

https://www.gazprombank.ru/personal/privileges/

Важно: действует только на одну карту и на покупки по дате проведения по счету.

Спойлер: Если вам важна только финансовая часть привилегии

Окупаемость при обороте от 10 000руб и тратах минимум 25% в НЕ магазинах. На необходимость подключения влияет способ дальнейшей компенсации КБ.

UPD У ГПБ стартовала с 06.02.2024 АКЦИЯ

Спойлер: КАРТА МЕЧТЫ

Кратко Кешбэк 25% в период с момента акцепта и до 31.07.2024 на покупки в категориях супермаркеты, АЗС, одежда и обувь, такси/ транспорт, аптеки (MCC–коды супермаркеты: 5411, 5422, 5441, 5451 и 5499; одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931 и 5681; АЗС: 5541, 5542 и 5983; Такси и общественный транспорт: 4111, 4112, 4121 и 4131; Аптеки: 5912, 5122, 5976 и 8043)
В том числе учитываются покупки в категории такси, совершенные в Яндекс Такси и UBER вне зависимости от МСС-кода.

Спойлер: Примеры mcc Такси и общественный транспорт:

4111, 4112, 4121, 4131

Спойлер: примерно так работает акция

Период предоставления акцепта для участия в акции: с 06.02.2024 по 31.07.2024.
Период действия акционных условий – период с даты получения организатором акцепта на участие в акции по 31.07.2024.
*Ссылка на описание сайт ГПБ
**Ссылка на Подробные условия акции c 27.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Ссылка на Условия программ лояльности с 22.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Список категорий и MCC из приложения №3
Важная информация:
1. Необходимо установить последнюю версию приложения (например из Rustor) или войти в ИБ (особенно у кого айфон)
2. Для участия в акции (предоставление акцепта) необходимо нажать на баннер в разделе кешбэк ( а не в разделе персональные предложения). Раздел и баннер появляется через 1-2 дня после получения карты.

Спойлер: Пример Баннера

Спойлер: Где найти баннер

3. Операции в рамках Программы лояльности учитываются по счету. Операции в рамках акции «Карта для мечты» операции учитываются по дате покупки.
Это значит:
Для получения акционного кешбэка необходимы минимальные траты в 5 000руб в ТСП в категориях из приложения №3 в ПЛ стр. 28(***). ) проведенные по счету в текущем месяце. Если это условие выполнено, то тогда начнут учитываться и все акционные покупки в текущем месяце (т.е. по дате совершения).
Пример. Если в "месяце Х" у вас проведенные покупки на 5000 есть, то на акционные покупки 29-31 будет начислен акционный КБ как за "месяц Х". А сами суммы 29-31 попадут в расчет минимальных трат "месяца Х+1" ( т.к наверняка проведутся в месяце Х+1).
Скорость проведения в ваших стандартных ТСП проверяйте по выписке, что бы в конце месяца не налажать.
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
4. Стандартный КБ текущего месяца начнет отображаться, когда проведутся покупки на 5 000 руб. Акционный может поступить несколькими суммами, по условиям до конца следующего месяца ( большинству февральский АКБ в марте пришел 12го за проведенные в феврале и 15 числа за проведенные в марте, в апреле 12 числа за март). Точность начисления проверять самостоятельно.
5. При компенсации 1 к 1 покупка должна быть проведена не позднее 30 дней от даты компенсации. И в определенных доступных (НЕакционных) категориях приложение №3ПЛ(***) стр. 28!!!! Т.е. правильно дождаться начисления бонусов, а потом делать покупку для компенсации, баллы живут 12 мес. Важно убедиться что данная ТСП имеет необходимый mcc.
***Список категорий и MCC из приложения №3

Спойлер: ссылки на примеры ТСП из категории Прочее

9751: Супермаркеты (Великобритания)
4789: Услуги пассажирских перевозок – нигде более не классифицированные
5942: Книжные магазины
5943: Магазины офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров
5970: Магазины художественных и ремеслянных изделий
5995: Зоомагазины
5964: Прямой маркетинг – торговля по каталогам
5300: Оптовики(в частности Ozon WB Авито)
5399: Различные товары общего назначения
5262: Маркетплейсы
4215: Услуги курьера – по воздуху и на земле, агентство по отправке грузов
5311: Универмаги
5965: Прямой маркетинг – комбинированный каталог и розничные продавцы
5817: Цифровые товары - приложения (кроме игр)
7523: Паркинги и гаражи

6. Рекомендуем ознакомиться с пунктом 4.6 ПЛ, чтобы не грубить банку когда захочется. Случаев наказания по предыдущим акциям не было, но предупредить надо.

Спойлер: Пункт 4.6 ПЛ о злоупотреблениях

7. Акционный КБ в размере 25% будет начислен на всю сумму неокругленных призовых покупок за прошлый месяц (включая покупки менее 100 руб).
8. Если покупки делаете по нескольким картам ( например Visa и Мир или UP). То для КБ необходим минимальный оборот 5000 по каждой карте. Но акционный лимит общий на участника акции и составляет 5 000 баллов в календарный месяц
9. Размер бонусного начисления можно посмотреть в разделе кешбэк - Вся история кешбэка, выбрав раздел бонусные начисления.

Спойлер: пример

10. При заказе товара (даже из METRO) через Сбермаркет и оплатой курьеру код mcc 5411.
При оплате картой онлайн Visa в ММ mcc 5732, в СМ 5411.

Спойлер: начисление КБ из СМ при оплате курьеру

11. Акционный КБ начисляют, стандартный нет, т.к. mcc не подходят:
Яндекс.Такси: Опыт пользователя
METRO: Опыт пользователя февраль, опыт пользователя март,
Я.Заправки - за 3990 ни АКБ ни КБ нет.

UPD У ГПБ стартовала с 11.03.2024 акция за пополнение карты безналичным способом
Период присоединения акции с 11.03.2024 по 31.05.2024
Акция для все кто выпустил первую карту с 11.03.2024 (Даже не физически, а получил смс "карта готова")
Акция для тех кто получал карту до 11.03. и получил персональное приглашение.

Спойлер: Определения начала периода

Х месяц получения карты или персонального приглашения.
Расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х если есть в этом месяце есть пополнение на 30/50тыс,
а если суммы меньше, то расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х+1, если есть пополнение на 30/50тыс,
а если и в Х+1 нет, то участия в акции нет.

UPD У ГПБ с 16.04.2024 по 31.07.2024
Новая акция «Специальное предложение Ozon для Газпром Бонус»
Оформить новую карту путем перехода с https://gazprombonus.ru/
За покупки на маркетплейс: Ozon (http://ozon.ru) начисляется 25%, максимум 1000 в месяц, а также
обладает теми же свойствами что и Карта мечты. (описание выше).


Источник Сайт Банка | Блог Храни Деньги

 

[Ptz_2021]

Начали выдавать 25% АКБ за июНь.
Срок выдачи в прошлом зависел от месяца присоединения к акции: чем раньше, тем раньше.
Бонусы за Озон многим выдали, убедиться что ваша карта для этого оформлена правильно сможете получив бонусы.
Просьба не делится ежечасно не очень интересной всем инфой что вам еще не начисли, по правилам срок до конца месяца. Не суетитесь, проверяйте суммы, мсс, возвраты, минимальный оборот.
Бонусы не сразу видны в общей сумме, сначала они есть в истории начислений. (путь в шапке)
Как компенсировать информация есть в шапке. Какие покупки подходят, в шапке.
Что выгоднее компенсировать покупки или перевести за 0,8 воспользуйтесь поиском по теме.
Просьба не углубляться в математические преимущества компенсаций, заканчивается срачем в беседке.
Тема для голосования и причитаний

 

[awpolkut]

Тут где-то писали, что на каком-то сайте сертификатов можно купить сертификаты (меня интересует Магнит) с целью последующей компенсации этой покупки сертификатов накопленными баллами по акции 25%. Не напомните сайт?

 

[Damo]

Тут где-то писали, что на каком-то сайте сертификатов можно купить сертификаты (меня интересует Магнит) с целью последующей компенсации этой покупки сертификатов накопленными баллами по акции 25%. Не напомните сайт?

https://mygiftcard.ru как пример. На форуме есть тема "Подарочные сертификаты". Поищите. Там и mcc есть

 

[YuriS]

Тоже так думаю. Появилась нужда в покупке, сделал. Через 3 дня провелась, компенсировал. А морозить деньги в сертах не лучшая идея. Может потом другие акции будут в другом месте с хорошим кэшбэком на них и что делать с этими?

А морозить в баллах, это разве хорошая идея, если можно сразу поменять их на рубли, пускай и не по курсу 1 к 1, но потом их можно и под 16% положить, где тоже будет дополнительный доход.

А серты впрок тоже брать не выгодно, тут я полностью согласен. Чем больше они там просто будут лежать’ тем больше будут обесцениваться, тк живые деньги за это время будут приносить дополнительный доход, как и в случае с баллами выше.

 

[Игорь Ф]

А морозить в баллах, это разве хорошая идея, если можно сразу поменять их на рубли, пускай и не по курсу 1 к 1, но потом их можно и под 16% положить, где тоже будет дополнительный доход.

А серты впрок тоже брать не выгодно, тут я полностью согласен. Чем больше они там просто будут лежать’ тем больше будут обесцениваться, тк живые деньги за это время будут приносить дополнительный доход, как и в случае с баллами выше.

Никакие 16 :процентов годовых не перекроют разовую потерю 20-ти процентов /Это нужно месяцев 14 ждать при условии что ставка не изменится/Так что если есть шанс компенсировать 1 к 1 то нужно его использовать

 

[gensek_ussr]

Не понятна сама суета в необходимости сию минуту превратить баллы в рубли. Хранятся, 12 мес, надо будет сделаете покупку.

Деньги нужны здесь и сейчас, а не ждать год, пока появится возможность их компенсировать. Да и баллы вещь ненадежная, сегодня они есть, завтра их аннулировали...Лучше сразу переводить в деньги.

 

[Dr. Art]

Деньги нужны здесь и сейчас, а не ждать год, пока появится возможность их компенсировать.

Целый год ждать действительно не стОит. Но и спешить обменивать прямо сейчас незачем. Возможно, через неделю или месяц внезапно понадобится или зубы лечить, или на Озоне что-то купить, или иное подвернётся нужное и пригодное для компенсации, тогда и можно обменивать.

 

[gensek_ussr]

морозить деньги в сертах не лучшая идея

С этим согласен. Считаю, если нет подходящих покупок, лучше перевести напрямую 1:0.8 и не париться. Жадность плохое качество...

 

[destruid]

Сколько лимит кб?

Там у АТБ в зависимости от выбранной категории лимит КБ отличается. Конкретно для этой, ("Здоровье") - 3000 в месяц. Здесь оффтоп, если заинтересует, велком в соответствующую тему ДК АТБ 2.0.

 

[PoorYorik]

Подскажите, пожалуйста, автосалон предлагает возможность оплатить покупку картой Мир без дополнительной комиссии сверху. Как это лучше сделать, чтобы получить максимальный кэшбек от банка? Использовать карту Суприм с пакетом услуг "ГПБ Премиум"?

 

[ivan_uhov1]

@PoorYorik, а что там за кэшбэк такой по суприму? Не выгоднее будет райфом оплатить такую покупку?

 

[Chs177]

@PoorYorik,

Не выгоднее будет райфом оплатить такую покупку?

Поддержу. У райфа нет лимита на кэшбэк. Возможно будет выгоднее.

 

[Иван Владимирович]

Участвуя в акции "карта для мечты", для получения максимального кэшбека 5 тыс.баллов нужно ли подключить привилегию "стандарт"?

 

[Chs177]

@Иван Владимирович, Нет.

 

[MSN87]

У афла есть старая Умная карта, еще Visa, золотстая такая. По ней будет 25% КБ или для этого нужен именно Мир? Баннер в ИБ появился, еще не кликал

 

[Ptz_2021]

будет 25% КБ

Про Мир в условиях нет. Важно понимать, что mcc Visa могут быть другими, а это может оказаться важно.

 

[Korifey]

@Korifey, да, и в шапке даже файлик есть с перечнем мсс для компенсации.

Мда, посмотрел, не густо. Особенно конечно порадовала категория Супермаркеты - Великобритания И еще вопрос - за сбермаркет при оплате миром получается кешбэка не будет? А визой будет, да?

 

[Восьмая Марта]

@PoorYorik,
Если покупка крупная (например, сам автомобиль, а не комплект шин), выгоднее подключить подписку 3% у Райффайзенбанка и оплатить. Лимита нет, начисляют, в том числе и за страховку (осаго и каско), если оплачивать в кассе автосалона.
Если покупка не срочная, можно попробовать подождать. Райф в конце месяца (последние выходные) часто даёт акцию 5% на покупки без условий.
Квартиру тоже можно купить))

P.S. внизу уже поправили, не на всё, так что два варианта: 1,5% сразу или подождать акцию 5%

 

[ivan_uhov1]

И еще вопрос - за сбермаркет при оплате миром получается кешбэка не будет? А визой будет, да?

Все верно, либо если у вас вариант оплатить курьеру при получении, то тогда и миром говорят мсс суперомаркетов будет.

 

[ivan_uhov1]

@Восьмая Марта, очень не хочется оффтопить, но что же это за подписка у райфа, которая даст 3% на все?

 

[PoorYorik]

@PoorYorik, а что там за кэшбэк такой по суприму? Не выгоднее будет райфом оплатить такую покупку?

Насколько я почитал и понял документы на сайте Газпромбанка, пакет услуг "ГПБ Премиум"+ПЛ "Понятный кешбек" даст 1,5% кешбэка на всё с месячным лимитом в 20000 баллов, которые в конце месяца автоматически конвертируются рубли. А в райфе что?