Газпромбанк | Умная (читают 19)

Эта тема для обсуждения дебетовой карты Газпромбанка
Обсуждение других продуктов ГПБ по ссылкам:
КК 180 дней ГПБ, UP ГПБ, НС в ГПБ, Вклады в ГПБ, Приглашения в ГПБ, ДБО(Маринки и проч) ГПБ, Премиум ГПБ, Конфликтные ситуации с ГПБ

Пост об розыгрыше баллов.

У ГПБ стартовала акция с 16.04.2024 за покупки на Ozon, новые карты оформлененые через https://gazprombonus.ru/ Информация внизу шапки.

У ГПБ стартовала акция с 11.03.2024 за пополнение карты безналичным способом. Информация внизу шапки.

Если в шапке или поиском по теме не нашли ответ, то задавая вопрос, просьба указывать: тип платежной системы Карты, программу лояльности, наличие Привилегии, андроид или айфон - это поможет быстрее получить информацию от участников с такими же условиями.

Спойлер: ⚠️ Как правильно заказать ДК и не получить в нагрузку КК⚠️

Тариф универсальный с 01.05.2024
Обслуживание - 0р.
Как прописать пин на карту бесплатно

Выписка в банкоматах НЕ ГПБ платная. 8. Предоставление информации по карте/счету карты 8.1. Предоставление информации о доступной сумме платежного лимита через устройства самообслуживания: 8.1.1.  Банка ГПБ (АО) без взимания дополнительной платы 8.1.2.  сторонних банков, в том числе банков–участников корпоративной сети 59 руб.

Дополнительную карту к текущей( т.е. на тот же счет) можно оформить только в офисе.

Карта флагомер: при оплате картой с нулевым балансом приходит отказ, но с указанием mcc ТСП.

Текущая версия мобильного приложения для андроид: 4.9.1 найти здесь RuStore, Андроид 7+
или скачать с сайта ГПБ
Снятие наличных:

• В банкоматах ГПБ и ПВН до 1млн в месяц без комиссии
• В банкоматах и ПВН сторонних банков до 100т.р. без комиссии

Переводы в другие банки:

• Через СПБ - до 100т.р бесплатно, далее 0,5% мах 1500р
• По реквизитам счета - 1%, мин 20р
• По номеру карты - 1,5%, мин 50р.
• Стягивание - 2%, мин 30р

При получении карты, как правило, автоматически подключают смс/push уведомления.

СМС информирование - первые 2 месяца бесплатно, далее 99р/мес, каждая карта отдельно.
Тариф с 05.06.2024
Отключение: Главный экран-еще-уведомления-отключить.

Вид Кешбэка можно выбрать при заказе карты.(ссылка на подробные условия Программ Лояльности ниже)
Кратко. Размеры стандартного кешбэка, если не подключена опция Привилегия:
1)Понятный кешбэк

• 1,5% за каждые полные 100 руб. на то, что указано в приложении №3 в ПЛ стр. 28 ПЛ -
  Спойлер: категории

  Супермаркеты, АЗС, Такси и общественный транспорт, Кафе, рестораны, сети фастфуд, Детские товары, Одежда и обувь, Кино и развлечения, Фитнес и спортивные товары, СПА, салоны красоты и косметика, Медицинские услуги, Аптеки, Дом, дача и Бытовая техника, Авиатранспорт, Авиакомпании, Ювелирные изделия и аксессуары, Отели, гостиницы,
  турагентства и туроператоры, агентства путешествий, Прочие предприятия
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

2)Умный кешбэк

• 3% за каждые полные 100 руб. в категориях - одежда, обувь, азс, такси, общ транспорт, аптеки
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

Разъяснение по компенсации 1=1 чуть ниже ( в разделе Карта Мечты).
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
Смена опции ПЛ с Умного на Понятный или наоборот:
а) НЕ запрещена (не является сменой программы, а только сменой опции внутри программы )
б) НЕ ведет к потере баллов кешбэка
в) Происходит в следующем месяце при подаче заявки (в МП или ИБ) в текущем (тап на вашу карту - "Кешбэк и бонусы" - "Программа лояльности" - "Поменять..." до 21-00 предпоследнего дня.):

Спойлер: смена

Как выбрать какая программа лояльности вам подходит исходя из анализа ваших стандартных трат:

Спойлер: примерный расчет с учетом акции Карта мечты.

В таблице пример при тратах в 20 000 руб и компенсации покупками, когда опция не имеет значения.
Выгодность Понятного растет при увеличении доли покупок в Магазинах:

Стандартный КБ начнет отображаться возле каждой покупки, когда сумма проведенных покупок будет не менее 5000руб.

Если у вас есть Основная карта и к ней Дополнительная, т.е они обе привязаны к одному счету, то это считается траты по одной карте.
Важное исключение в начислении КБ:

- при оплате товаров (работ/услуг) с использованием Карты или ее реквизитов в торговосервисных предприятиях METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry

Полные Условия программ лояльности( кешбэк, как получить, как компенсировать)

Опция Привилегия. Не влияет на акцию 25%.
При получении карты, как правило, автоматически подключают опцию Привилегия. Автоматически действует месяц с момента подключения. Автопродление можно отключить сразу. Главный экран-еще-Привилегии-отключить

Спойлер: Как выглядят варианты отключенной Привилегии

После продления Привилегии (отключили, продлили) она может не заработать, даже если перерыва нет: несколько случаев

Спойлер: Преимущества опции Привилегия

https://www.gazprombank.ru/personal/privileges/

Важно: действует только на одну карту и на покупки по дате проведения по счету.

Спойлер: Если вам важна только финансовая часть привилегии

Окупаемость при обороте от 10 000руб и тратах минимум 25% в НЕ магазинах. На необходимость подключения влияет способ дальнейшей компенсации КБ.

UPD У ГПБ стартовала с 06.02.2024 АКЦИЯ

Спойлер: КАРТА МЕЧТЫ

Кратко Кешбэк 25% в период с момента акцепта и до 31.07.2024 на покупки в категориях супермаркеты, АЗС, одежда и обувь, такси/ транспорт, аптеки (MCC–коды супермаркеты: 5411, 5422, 5441, 5451 и 5499; одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931 и 5681; АЗС: 5541, 5542 и 5983; Такси и общественный транспорт: 4111, 4112, 4121 и 4131; Аптеки: 5912, 5122, 5976 и 8043)
В том числе учитываются покупки в категории такси, совершенные в Яндекс Такси и UBER вне зависимости от МСС-кода.

Спойлер: Примеры mcc Такси и общественный транспорт:

4111, 4112, 4121, 4131

Спойлер: примерно так работает акция

Период предоставления акцепта для участия в акции: с 06.02.2024 по 31.07.2024.
Период действия акционных условий – период с даты получения организатором акцепта на участие в акции по 31.07.2024.
*Ссылка на описание сайт ГПБ
**Ссылка на Подробные условия акции c 27.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Ссылка на Условия программ лояльности с 22.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Список категорий и MCC из приложения №3
Важная информация:
1. Необходимо установить последнюю версию приложения (например из Rustor) или войти в ИБ (особенно у кого айфон)
2. Для участия в акции (предоставление акцепта) необходимо нажать на баннер в разделе кешбэк ( а не в разделе персональные предложения). Раздел и баннер появляется через 1-2 дня после получения карты.

Спойлер: Пример Баннера

Спойлер: Где найти баннер

3. Операции в рамках Программы лояльности учитываются по счету. Операции в рамках акции «Карта для мечты» операции учитываются по дате покупки.
Это значит:
Для получения акционного кешбэка необходимы минимальные траты в 5 000руб в ТСП в категориях из приложения №3 в ПЛ стр. 28(***). ) проведенные по счету в текущем месяце. Если это условие выполнено, то тогда начнут учитываться и все акционные покупки в текущем месяце (т.е. по дате совершения).
Пример. Если в "месяце Х" у вас проведенные покупки на 5000 есть, то на акционные покупки 29-31 будет начислен акционный КБ как за "месяц Х". А сами суммы 29-31 попадут в расчет минимальных трат "месяца Х+1" ( т.к наверняка проведутся в месяце Х+1).
Скорость проведения в ваших стандартных ТСП проверяйте по выписке, что бы в конце месяца не налажать.
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
4. Стандартный КБ текущего месяца начнет отображаться, когда проведутся покупки на 5 000 руб. Акционный может поступить несколькими суммами, по условиям до конца следующего месяца ( большинству февральский АКБ в марте пришел 12го за проведенные в феврале и 15 числа за проведенные в марте, в апреле 12 числа за март). Точность начисления проверять самостоятельно.
5. При компенсации 1 к 1 покупка должна быть проведена не позднее 30 дней от даты компенсации. И в определенных доступных (НЕакционных) категориях приложение №3ПЛ(***) стр. 28!!!! Т.е. правильно дождаться начисления бонусов, а потом делать покупку для компенсации, баллы живут 12 мес. Важно убедиться что данная ТСП имеет необходимый mcc.
***Список категорий и MCC из приложения №3

Спойлер: ссылки на примеры ТСП из категории Прочее

9751: Супермаркеты (Великобритания)
4789: Услуги пассажирских перевозок – нигде более не классифицированные
5942: Книжные магазины
5943: Магазины офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров
5970: Магазины художественных и ремеслянных изделий
5995: Зоомагазины
5964: Прямой маркетинг – торговля по каталогам
5300: Оптовики(в частности Ozon WB Авито)
5399: Различные товары общего назначения
5262: Маркетплейсы
4215: Услуги курьера – по воздуху и на земле, агентство по отправке грузов
5311: Универмаги
5965: Прямой маркетинг – комбинированный каталог и розничные продавцы
5817: Цифровые товары - приложения (кроме игр)
7523: Паркинги и гаражи

6. Рекомендуем ознакомиться с пунктом 4.6 ПЛ, чтобы не грубить банку когда захочется. Случаев наказания по предыдущим акциям не было, но предупредить надо.

Спойлер: Пункт 4.6 ПЛ о злоупотреблениях

7. Акционный КБ в размере 25% будет начислен на всю сумму неокругленных призовых покупок за прошлый месяц (включая покупки менее 100 руб).
8. Если покупки делаете по нескольким картам ( например Visa и Мир или UP). То для КБ необходим минимальный оборот 5000 по каждой карте. Но акционный лимит общий на участника акции и составляет 5 000 баллов в календарный месяц
9. Размер бонусного начисления можно посмотреть в разделе кешбэк - Вся история кешбэка, выбрав раздел бонусные начисления.

Спойлер: пример

10. При заказе товара (даже из METRO) через Сбермаркет и оплатой курьеру код mcc 5411.
При оплате картой онлайн Visa в ММ mcc 5732, в СМ 5411.

Спойлер: начисление КБ из СМ при оплате курьеру

11. Акционный КБ начисляют, стандартный нет, т.к. mcc не подходят:
Яндекс.Такси: Опыт пользователя
METRO: Опыт пользователя февраль, опыт пользователя март,
Я.Заправки Опыт пользователя

UPD У ГПБ стартовала с 11.03.2024 акция за пополнение карты безналичным способом
Период присоединения акции с 11.03.2024 по 31.05.2024
Акция для все кто выпустил первую карту с 11.03.2024 (Даже не физически, а получил смс "карта готова")
Акция для тех кто получал карту до 11.03. и получил персональное приглашение.

Спойлер: Определения начала периода

Х месяц получения карты или персонального приглашения.
Расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х если есть в этом месяце есть пополнение на 30/50тыс,
а если суммы меньше, то расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х+1, если есть пополнение на 30/50тыс,
а если и в Х+1 нет, то участия в акции нет.

UPD У ГПБ с 16.04.2024 по 31.07.2024
Новая акция «Специальное предложение Ozon для Газпром Бонус»
Оформить новую карту путем перехода с https://gazprombonus.ru/
За покупки на маркетплейс: Ozon (http://ozon.ru) начисляется 25%, максимум 1000 в месяц, а также
обладает теми же свойствами что и Карта мечты. (описание выше).


Источник Сайт Банка | Блог Храни Деньги

 

[Ptz_2021]

Начали выдавать 25% АКБ за май.
Срок выдачи в прошлом месяце зависел от месяца присоединения к акции: чем раньше, тем раньше.
Бонусы за Озон, наверняка, будут после выдачи этих.
Просьба, особенно к новичкам, не делится ежечасно не очень интересной всем инфой что вам еще не начисли, по правилам срок до конца месяца. Не суетитесь, проверяйте суммы, мсс, возвраты, минимальный оборот.
Бонусы не сразу видны в общей сумме, сначала они есть в истории начислений.(путь в шапке)
Как компенсировать информация есть в шапке. Какие покупки подходят, в шапке.
Что выгоднее компенсировать покупки или перевести за 0,8 воспользуйтесь поиском по теме.
Просьба не углубляться в математические преимущества компенсаций, заканчивается срачем в беседке.
Отдельная тема для причитаний и голосовалкой.
Выходные впереди. Наслаждайтесь летом. ЧЕ по футболу начинается.

 

[awpolkut]

Тут где-то писали, что на каком-то сайте сертификатов можно купить сертификаты (меня интересует Магнит) с целью последующей компенсации этой покупки сертификатов накопленными баллами по акции 25%. Не напомните сайт?

 

[Damo]

Тут где-то писали, что на каком-то сайте сертификатов можно купить сертификаты (меня интересует Магнит) с целью последующей компенсации этой покупки сертификатов накопленными баллами по акции 25%. Не напомните сайт?

https://mygiftcard.ru как пример. На форуме есть тема "Подарочные сертификаты". Поищите. Там и mcc есть

 

[YuriS]

Тоже так думаю. Появилась нужда в покупке, сделал. Через 3 дня провелась, компенсировал. А морозить деньги в сертах не лучшая идея. Может потом другие акции будут в другом месте с хорошим кэшбэком на них и что делать с этими?

А морозить в баллах, это разве хорошая идея, если можно сразу поменять их на рубли, пускай и не по курсу 1 к 1, но потом их можно и под 16% положить, где тоже будет дополнительный доход.

А серты впрок тоже брать не выгодно, тут я полностью согласен. Чем больше они там просто будут лежать’ тем больше будут обесцениваться, тк живые деньги за это время будут приносить дополнительный доход, как и в случае с баллами выше.

 

[Игорь Ф]

А морозить в баллах, это разве хорошая идея, если можно сразу поменять их на рубли, пускай и не по курсу 1 к 1, но потом их можно и под 16% положить, где тоже будет дополнительный доход.

А серты впрок тоже брать не выгодно, тут я полностью согласен. Чем больше они там просто будут лежать’ тем больше будут обесцениваться, тк живые деньги за это время будут приносить дополнительный доход, как и в случае с баллами выше.

Никакие 16 :процентов годовых не перекроют разовую потерю 20-ти процентов /Это нужно месяцев 14 ждать при условии что ставка не изменится/Так что если есть шанс компенсировать 1 к 1 то нужно его использовать

 

[gensek_ussr]

Не понятна сама суета в необходимости сию минуту превратить баллы в рубли. Хранятся, 12 мес, надо будет сделаете покупку.

Деньги нужны здесь и сейчас, а не ждать год, пока появится возможность их компенсировать. Да и баллы вещь ненадежная, сегодня они есть, завтра их аннулировали...Лучше сразу переводить в деньги.

 

[Dr. Art]

Деньги нужны здесь и сейчас, а не ждать год, пока появится возможность их компенсировать.

Целый год ждать действительно не стОит. Но и спешить обменивать прямо сейчас незачем. Возможно, через неделю или месяц внезапно понадобится или зубы лечить, или на Озоне что-то купить, или иное подвернётся нужное и пригодное для компенсации, тогда и можно обменивать.

 

[gensek_ussr]

морозить деньги в сертах не лучшая идея

С этим согласен. Считаю, если нет подходящих покупок, лучше перевести напрямую 1:0.8 и не париться. Жадность плохое качество...

 

[destruid]

Сколько лимит кб?

Там у АТБ в зависимости от выбранной категории лимит КБ отличается. Конкретно для этой, ("Здоровье") - 3000 в месяц. Здесь оффтоп, если заинтересует, велком в соответствующую тему ДК АТБ 2.0.

 

[PoorYorik]

Подскажите, пожалуйста, автосалон предлагает возможность оплатить покупку картой Мир без дополнительной комиссии сверху. Как это лучше сделать, чтобы получить максимальный кэшбек от банка? Использовать карту Суприм с пакетом услуг "ГПБ Премиум"?

 

[ivan_uhov1]

@PoorYorik, а что там за кэшбэк такой по суприму? Не выгоднее будет райфом оплатить такую покупку?

 

[Chs177]

@PoorYorik,

Не выгоднее будет райфом оплатить такую покупку?

Поддержу. У райфа нет лимита на кэшбэк. Возможно будет выгоднее.

 

[Иван Владимирович]

Участвуя в акции "карта для мечты", для получения максимального кэшбека 5 тыс.баллов нужно ли подключить привилегию "стандарт"?

 

[Chs177]

@Иван Владимирович, Нет.

 

[MSN87]

У афла есть старая Умная карта, еще Visa, золотстая такая. По ней будет 25% КБ или для этого нужен именно Мир? Баннер в ИБ появился, еще не кликал

 

[Ptz_2021]

будет 25% КБ

Про Мир в условиях нет. Важно понимать, что mcc Visa могут быть другими, а это может оказаться важно.

 

[Korifey]

@Korifey, да, и в шапке даже файлик есть с перечнем мсс для компенсации.

Мда, посмотрел, не густо. Особенно конечно порадовала категория Супермаркеты - Великобритания И еще вопрос - за сбермаркет при оплате миром получается кешбэка не будет? А визой будет, да?

 

[Восьмая Марта]

@PoorYorik,
Если покупка крупная (например, сам автомобиль, а не комплект шин), выгоднее подключить подписку 3% у Райффайзенбанка и оплатить. Лимита нет, начисляют, в том числе и за страховку (осаго и каско), если оплачивать в кассе автосалона.
Если покупка не срочная, можно попробовать подождать. Райф в конце месяца (последние выходные) часто даёт акцию 5% на покупки без условий.
Квартиру тоже можно купить))

P.S. внизу уже поправили, не на всё, так что два варианта: 1,5% сразу или подождать акцию 5%

 

[ivan_uhov1]

И еще вопрос - за сбермаркет при оплате миром получается кешбэка не будет? А визой будет, да?

Все верно, либо если у вас вариант оплатить курьеру при получении, то тогда и миром говорят мсс суперомаркетов будет.

 

[ivan_uhov1]

@Восьмая Марта, очень не хочется оффтопить, но что же это за подписка у райфа, которая даст 3% на все?

 

[PoorYorik]

@PoorYorik, а что там за кэшбэк такой по суприму? Не выгоднее будет райфом оплатить такую покупку?

Насколько я почитал и понял документы на сайте Газпромбанка, пакет услуг "ГПБ Премиум"+ПЛ "Понятный кешбек" даст 1,5% кешбэка на всё с месячным лимитом в 20000 баллов, которые в конце месяца автоматически конвертируются рубли. А в райфе что?