Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 8)

[Nadin55]

Пометить операцию как подозрительную, если есть другие маркеры: совпадение параметров устройства с теми, что использовались в известных схемах мошенничества

Про параметры устройства и их совпадения тоже непонятно. Для меня параметры устройства- это конкретная модель смартфона, например, с которого был сделан перевод. Но так их же сотни тысяч может быть, если это самый типовой смартфон.

 

[Rifle]

Про параметры устройства и их совпадения тоже непонятно. Для меня параметры устройства- это конкретная модель смартфона, например, с которого был сделан перевод. Но так их же сотни тысяч может быть, если это самый типовой смартфон.

Что это за параметры​

К таким параметрам относятся:

• IP-адрес — сетевой адрес устройства.
• MAC-адрес — уникальный идентификатор сетевого адаптера.
• IMEI смартфона — международный идентификатор мобильного устройства.
• Отпечаток браузера — совокупность данных об устройстве и программном обеспечении (операционная система, версия браузера, установленные плагины, разрешение экрана и т.д.).

Почему это тревожный знак

Такое совпадение означает, что устройство, с которого совершается операция, ранее участвовало в атаке на другого пользователя. Это может быть:

• скомпрометированное устройство (взломанное, заражённое вредоносным ПО);
• устройство, с которого уже совершались мошеннические действия;
• использование украденных или сгенерированных цифровых «отпечатков» (так называемых цифровых масок).

Как это работает на практике

Когда система видит такое совпадение, она расценивает операцию как потенциально несанкционированную. В этот момент банк или платёжная система может:

• запросить у клиента дополнительное подтверждение (например, ввести код из SMS);
• приостановить операцию для проверки;
• заблокировать карту или счёт до выяснения обстоятельств.

 

[Вкладчег]

Мгновенно заблокировать перевод, если реквизиты получателя есть в базе Банка России о мошеннических операциях

устройство, с которого совершается операция, ранее участвовало в атаке на другого пользователя.

Это то тут при чём? Эта тема про переводы самому себе, есичо!

 

[skydream77]

Это то тут при чём? Эта тема про переводы самому себе, есичо!

Но поскольку другой темы нет, про остальные переводы тоже тут пишут.

 

[Rifle]

Это то тут при чём? Эта тема про переводы самому себе, есичо!

А вы думаете, что переводы самому себе застрахованы от проверок банком? Это не так.
Антифрод-системы кредитных организаций и требования Центрального банка РФ могут приостановить такую операцию.

Когда перевод самому себе может вызвать проверку или блокировку

- Крупные суммы через СБП
- Совпадение с признаками мошенничества
- Подозрительная активность по счету

 

[rockit]

IP-адрес — сетевой адрес устройства.

Ну, IP-адрес - так себе параметр в данном случае, IMHO. Т.е. он совершенно не обязательно однозначно указывает на конкретное устройство

 

[Twiggy]

Когда перевод самому себе может вызвать проверку или блокировку
- Крупные суммы через СБП
- Совпадение с признаками мошенничества
- Подозрительная активность по счету

Вот уж вранье. Мне сбербанк и совкомбанк блокировали переводы самой себе на сумму меньшую 5тыс. И требовали отчета. Подозрительно им стало, что я Меньше пользовалась этими картами как раньше, т.к карты других банков в ходу.

 

[Gal]

Вот уж вранье. Мне сбербанк и совкомбанк блокировали переводы самой себе на сумму меньшую 5тыс. И требовали отчета. Подозрительно им стало, что я Меньше пользовалась этими картами как раньше, т.к карты других банков в ходу.

Я возмущалась, что ВТБ заблокировал перевод себе на 50 тр и потребовал явку в офис, а у Вас блок за 5000 руб? Кто ж так программы пишет? И главное зачем?

 

[Вкладчег]

Когда перевод самому себе может вызвать проверку или блокировку

Может. Только это чистой воды самоуправство банков. И при этом незаконное - в смысле, что законом такое не прописано. Законом прописано, что до 30 лимонов в месяц можно переводить себе без комиссии, вот и всё что касается переводов самому себе. А вот это всё

- Крупные суммы через СБП
- Совпадение с признаками мошенничества
- Подозрительная активность по счету

даже на глобус не натянешь! Какие нафик крупные суммы? Сказано же до 30 лимонов! Кто-то больше переводит? В чём мошенничество перевести самому себе в другой банк? Наоборот, гос-во стремиться избавить граждан от банковского рабства, принудительно вводя для банков запрет на комиссии за перевод самому себе в другие банки. Препятствие оному со стороны банков чистый воды произвол и беззаконие! Даже доступ к цифровым рублям дали гражданским, чтобы они от банков не зависили!
А подозрительная активность по счёту это вообще из лексикона телефонных мошенников! Такой же бред, как безопасный счёт!

 

[Bankker]

Морской банк. По окончании срока вклада отказали в переводе средств в другой банк по СБП под предлогом подозрительной операции. После звонка разблокировали.

 

[RZD_Alex]

отказали в переводе средств в другой банк по СБП по предлогом подозрительной операции

А дальше?

 

[Сергей Т. Москва]

Морской банк. По окончании срока вклада отказали в переводе средств в другой банк по СБП под предлогом подозрительной операции. После звонка разблокировали.

Уточните плиз - Вам пришлось звонить в банк? Или СБ банка Вам позвонила? Сумма была сильно выше 1 АСВ?

 

[Rifle]

Морской банк. По окончании срока вклада отказали в переводе средств в другой банк по СБП под предлогом подозрительной операции. После звонка разблокировали.

Это не "отказали". Это приостановили. Побеседовали с вами, вы подтвердили свои намерения, самостоятельность действий и банк провел операцию перевода.
У меня подобное было с РСХБ, ТКБ.

 

[Вкладчег]

Это не "отказали". Это приостановили.

Не, это как раз отказали. Приостановить СБП нельзя, это вам не межбанк, который как раз можно приостановить. а потом провести без повторных действий со стороны пользователя.
СБП либо проходит мгновенно, либо банк его незаконно блокирует и, в случае разблокировки, перевод по СБП требуется повторить.

 

[Rifle]

Не, это как раз отказали. Приостановить СБП нельзя, это вам не межбанк, который как раз можно приостановить. а потом провести без повторных действий со стороны пользователя.
СБП либо проходит мгновенно, либо банк его незаконно блокирует и, в случае разблокировки, перевод по СБП требуется повторить.

Отказ в переводе и его приостановка — это две разные меры, которые банк может применить при подозрении на мошенническую операцию или нарушение законодательства. Главное отличие в том, что при отказе перевод не исполняется окончательно, а при приостановке он временно задерживается с возможностью продолжения.