Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 41)

[banki-777]

Да уж. С одной стороны добрый и наивный мужичок попался, такого и облапошить могут. А с другой стороны в том числе из-за наличия таких людей мир всё ещё прекрасен!

Полностью согласна с вами! Но я сама человек честный - также поступила бы на его месте, хотя знаю о мошенничестве, связанном с неправильными переводами. Но, насколько я знаю, сразу перевести обратно можно безопасно, есть такая функция в ИБ. Недавно сама так знакомому перевела обратно, который ошибся. Наверное, там развод дальше какой-то начинается?

 

[kytdf/oil]

Наверное, там развод дальше какой-то начинается?

Несколько вариантов.
1. Вы не знаете контрагента, возможно это иноагент или даже просто дроп. -------> Безопасный счёт
2. Человек инициирует возврат ошибочного платежа через банк и у вас повторно списывают деньги
3...

 

[proff]

С одной стороны добрый и наивный мужичок попался, такого и облапошить могут. А с другой стороны в том числе из-за наличия таких людей мир всё ещё прекрасен!

Не стоит искать "благородных" объяснений, когда налицо здравый расчёт.
Если не вернуть ошибочный перевод, а распорядиться им по своему усмотрению - можно и уголовку с пола поднять, есть такие прецеденты.
Если тот, кто ошибочно перечислил деньги, обратился с просьбой их вернуть - вариантов не возвращать (без риска уголовки) нету.

П.С. Возвращать, разумеется, нужно по тем же реквизитам, с которых деньги пришли.

 

[proff]

Человек инициирует возврат ошибочного платежа через банк

Нет такого правового механизма при переводе ФЛ. Только общий судебный порядок.

Чарджбэк есть только для карточных платежей (не СБП), проведённых в рамках эквайринга (не с2с).

 

[kytdf/oil]

@proff, мужик по-человечески поступил, это да. Но юридически правильно в такой ситуации - просто сообщить банку о данном переводе, что вы не знаете что это и откуда. Всё.

 

[proff]

@kytdf/oil,
В этом случае придётся отказаться от операций по счёту, на который ошибочный перевод поступил (как минимум, расходных). До момента выяснения и возврата. Если деньги упали на основную (или вовсе единственную) расчётную карту - это будет большой проблемой.
Придётся открывать отдельный счёт и перечислять на него ошибочно полученную сумму для сохранения до момента возврата.
Проще сразу вернуть и забыть.

Несколько лет назад аж КС разбирался в этом вопросе, и рассказал, что нужно делать в подобной ситуации, и чего делать не нужно.

 

[kytdf/oil]

Нет такого правового механизма при переводе ФЛ. Только общий судебный порядок.

Чарджбэк есть только для карточных платежей (не СБП), проведённых в рамках эквайринга.

Во-первых, я общими мазками объяснил основные механизмы.
Во-вторых, откуда вы знаете что деньги вам прилетели по СБП, а не с2с? Если жертва отработана, есть её телефон и номер карты без CVV (что не особая проблема).

 

[proff]

@kytdf/oil,
Не видя Ваш ответ, дополнил свой выше.
Для операций с2с чарджбэк не предусмотрен. Только по эквайринговым.

 

[kytdf/oil]

Проще сразу вернуть и забыть.

Нет. Это как раз может быть началом длинной истории.

Несколько лет назад аж КС разбирался в этом вопросе, и рассказал, что нужно делать в подобной ситуации, и чего делать не нужно.

Насколько помню, как раз таки возвращать самостоятельно не рекомендуется категорически.

В этом случае придётся отказаться от операций по счёту,

Не надо мудрить. Сообщили банку и пользуйтесь как пользовались. Только чтобы остаток был всегда не меньше ошибочного зачисления.

Ну и от суммы зависит. Одно дело тысяча прилетела, а совсем другое - 100.

 

[SP65]

П.С. Возвращать, разумеется, нужно по тем же реквизитам, с которых деньги пришли.

Это самое главное. А если реквизиты неизвестны и кнопки возврата нет?

мужик по-человечески поступил, это да. Но юридически правильно в такой ситуации - просто сообщить банку о данном переводе, что вы не знаете что это и откуда. Всё.

И сразу получить блок от банка на все операции до выяснения обстоятельств.

 

[banki-777]

Насколько помню, как раз таки возвращать самостоятельно не рекомендуется категорически.

А зачем же функция такая реализована: "вернуть платеж отправителю"?

 

[Term]

И где искать тот Яндекс?...

в современной реальности это главный вопрос после блокировки. устанешь с ботами общаться.

 

[ЛараКрофт]

По Яндекс-банку есть статистика?

В сентябре выводила по СБП (зачем-то разбивала по 1 млн.) 25 раз Без блоков. В декабре уже не разбивала 5+. без блока. В январе выводила одной суммой 3+. Без блока.

 

[Term]

Если не вернуть ошибочный перевод, а распорядиться им по своему усмотрению - можно и уголовку с пола поднять, есть такие прецеденты.
Если тот, кто ошибочно перечислил деньги, обратился с просьбой их вернуть - вариантов не возвращать (без риска уголовки) нету.

вернете обратно деньги, а вам пришьют УД за пособничество террористам. писали, был уже прецедент. и если вернете попали и если не вернете попали.

 

[Jack_the_singer]

вернете обратно деньги, а вам пришьют УД за пособничество

А не слухи? Элементарно же органы поймут, что это возврат, особенно если он отравлен туда же, откуда пришёл, сумма равна, и в сообщении к платежу указано как есть: возврат ошибочного перевода.

 

[SP65]

вернете обратно деньги, а вам пришьют УД за пособничество террористам. писали, был уже прецедент. и если вернете попали и если не вернете попали.

Там, наверное, на другой счет возвращали? Если вернули туда, откуда пришли, то откуда пособничество?

 

[Term]

Там, наверное, на другой счет возвращали? Если вернули туда, откуда пришли, то откуда пособничество?

именно вернул деньги туда откуда пришли, но товарищу майору уже не интересны были всякие мелочи. деньги переводил? переводил. этого достаточно.

 

[Term]

А не слухи? Элементарно же органы поймут, что это возврат, особенно если он отравлен туда же, откуда пришёл, сумма равна, и в сообщении к платежу указано как есть: возврат ошибочного перевода.

не знаю слухи или нет, не проверял. года 2 назад читал эту историю.

 

[ЛараКрофт]

Зачем опять эту тему подняли?, вроде, давно всё разложили по полочкам и банкстеры сами отвечали, что надо делать, а чего не надо. Если пришел неизвестный перевод и кто-то там звонит/пишет/просит вернуть, не возвращать, деньги не трогать, незамедлительно сообщить в свой банк. Возврат только через запрос в банке-отправителе в банк-получатель.