Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 7)

[Feuer Z]

А толку-то от знаний о счетах? Сами транзакции пока невозможно отследить.

Угу, невозможно. А карту кто к терминалу прикладывает? Все операции с деньгами учтены. Даже снятие налички мимо учета не проходит.

 

[Feuer Z]

Да, когда все транзакции будут в ЦР.

А сейчас-то кто блокирует переводы? Или они сами по себе блокируются? Компьютер зависает?

 

[discopa]

А пока возможно нецелевое расходование бюджетных средств, коррупция процветает. Потому что прозрачности нет, а банки помогают проводить нужные платежи незаметно.

 

[discopa]

А сейчас-то кто блокирует переводы? Или они сами по себе блокируются? Компьютер зависает?

Блокирует ИИ банков. У каждого свой.

 

[discopa]

Угу, невозможно. А карту кто к терминалу прикладывает? Все операции с деньгами учтены. Даже снятие налички мимо учета не проходит.

Вы сняли наличку, потом куда она ушла? Вы никак это не отследите.

 

[Feuer Z]

А пока возможно нецелевое расходование бюджетных средств, коррупция процветает. Потому что прозрачности нет, а банки помогают проводить нужные платежи незаметно.

К Вам-то лично нецелевое расходование бюджетных средств какое отношение имеет? Вы еще криминальный общак в пример приведите.

О своих деньгах подумайте. Вы же ни шагу с Вашими деньгами мимо внимания банков и ЦБ не делаете.

 

[discopa]

К Вам-то лично нецелевое расходование бюджетных средств какое отношение имеет? Вы еще криминальный общак в пример приведите.

О своих деньгах подумайте. Вы же ни шагу с Вашими деньгами мимо внимания банков и ЦБ не делаете.

А причем тут лично я? Я вам говорю, что с безналичным рублем пока полной прозрачности нет, возможны всякие схемы и т. п. Поэтому и вводится ЦР, чтобы не было уже вообще никаких лазеек.
Вы сами себе противоречите. Если уже сейчас полный контроль, почему мошенники и коррупция процветают?

 

[Feuer Z]

Блокирует ИИ банков. У каждого свой.

А этот ИИ кто интеллектом снабжает? Кто ему алгоритмы в извилины вставляет? Кто обо всех заблокированных суммах в Финмониторинг докладывает? Всё из Ваших денег, что проходит через бухгалтерский учет банка, находится под неусыпным оком государственных контролирующих органов. Вы не успеваете счет или вклад открыть, а они уже на Госуслугах.

 

[Feuer Z]

А причем тут лично я?

Да при том, что Ваши деньги уже давно под контролем и никакой ЦР уже ничего в этом смысле не изменит. Все остальные ситуации, где «кто-то кое-где у нас порой» к посетителям этого форума никакого отношения не имеют.

 

[skydream77]

Платежи по картам тоже мимо надзора не проходят. Операции сверх определенных сумм еще и в Финмон на «подумать» прилетают.

Еще раз вам говорю - вы заблуждаетесь. У вас теория, а у нас практика. Контроля сейчас нет от слова совсем. Блокнуть могут только по объёму и при этом чаще всего обычные вкладчики попадают под раздачу. При малых объёмах можно творить что угодно и никто это не заметит.

 

[SC2020]

Конвертирую в банке А безнал в цифровой рубль (ЦР) всю сумму (без комиссии). Перевожу по цифровому СБП все ЦР в банк Б. Без риска блокировок (и без комиссии).

Нет никакого "цифрового СБП". На сайте ЦБ однозначно указано:

Открыть цифровой кошелек и в дальнейшем пользоваться им можно будет через любое мобильное приложение банка, клиентом которого вы являетесь.

И естественно нет никаких ЦР в каком-либо банке, все Ваши ЦР находятся в системе ЦБ:

Сам кошелек будет находиться на платформе Банка России и не будет привязан к какому-то конкретному банку.

Ну отсюда задумайтесь, что мешает банкам ставить блоки на конверции (покупку ЦБ со счета в банке и продажу ЦР с зачислением средств на счет в банке)?! Если сейчас прикрываясь парой ФЗ Вам блокируют тот же СБП вместе с ДБО, то и тут заблокируют...

 

[SC2020]

Еще раз вам говорю - вы заблуждаетесь. У вас теория, а у нас практика. Контроля сейчас нет от слова совсем. Блокнуть могут только по объёму и при этом чаще всего обычные вкладчики попадают под раздачу. При малых объёмах можно творить что угодно и никто это не заметит.

Ух сейчас Вам расскажут про вездесущий ИИ и всевидящее око Большого Брата.

 

[discopa]

А этот ИИ кто интеллектом снабжает? Кто ему алгоритмы в извилины вставляет? Кто обо всех заблокированных суммах в Финмониторинг докладывает? Всё из Ваших денег, что проходит через бухгалтерский учет банка, находится под неусыпным оком государственных контролирующих органов. Вы не успеваете счет или вклад открыть, а они уже на Госуслугах.

Где посадки? Вас послушать, всё всем известно, но почему-то позволяется. Вопрос: почему? Почему коррупция и мошенники процветают? Ведь всё (якобы) под контролем ЦБ и Финмониторинга. Почему от такого контроля страдают не мошенники и казнокрады, а обычные допропорядочные граждане, переводящие деньги родне и себе?

 

[rtn]

Если бы было так, телефонные мошенники не уводили бы по десятку миллионов у доверчивых клиентов (у которых есть).

Вполне допускаю, что отлавливать телефонных мошенников задача не стоит. Они для того и существуют, чтобы легче переход в Цифровой рубль состоялся.

 

[SC2020]

отлавливать телефонных мошенников задача не стоит

Так вообще мошенники, кому они мешают?!

Людей просвещают, лишнюю ликвидность изымают, народ делают более дисциплинированным - всем хорошо.

И за одно банки могут делая вид, что защищают клиентов вводить ограничения.

А т.к. следуя народной мудрости "лох не мамонт, не вымрет", то и повода для беспокойства нет.

 

[rtn]

Так вообще мошенники, кому они мешают?!

Людей просвещают, лишнюю ликвидность изымают, народ делают более дисциплинированным - всем хорошо.

И за одно банки могут делая вид, что защищают клиентов вводить ограничения.

А т.к. следуя народной мудрости "лох не мамонт, не вымрет", то и повода для беспокойства нет.

О том и речь! Мошенники ли они вообще (в том привычном понимании)?

 

[Feuer Z]

Еще раз вам говорю - вы заблуждаетесь. У вас теория, а у нас практика.

Что за практика у Вас?

Контроля сейчас нет от слова совсем.

Контроля нет только там, где Вы с кем-то наличными деньгами обмениваетесь.

 

[Feuer Z]

И естественно нет никаких ЦР в каком-либо банке, все Ваши ЦР находятся в системе ЦБ:

Ну так и безналичных рублей ни в одном банке нет. Все они в итоге в эмиссионном центре. А безналичные доллары, к примеру, все в США.

Где посадки? Вас послушать, всё всем известно, но почему-то позволяется.

А Вы поменьше обо всех думайте. Прочитайте внимательно то, что я пишу. Всё сказанное относится к здесь присутствующим. Все безналичные средства, принадлежащие пишущим здесь, никакой тайны для надзорных органов не составляют.

Почему коррупция и мошенники процветают?

У нас здесь собрались коррупционеры и мошенники?

Вполне допускаю, что отлавливать телефонных мошенников задача не стоит. Они для того и существуют, чтобы легче переход в Цифровой рубль состоялся.

Мошенники ли они вообще (в том привычном понимании)?

Надо попросить модераторов завести тему, под названием «Теория заговора» и перенести туда все подобные сообщения.

 

[skydream77]

Что за практика у Вас?

А я все написал выше. Если вы ничего не поняли, значит вам и не надо)

Контроля нет только там, где Вы с кем-то наличными деньгами обмениваетесь.

Не так. Не контроля, а возможности контроля, это разные вещи. Возможность есть в теории, на практике никто ее не использует. Если человек крупно подставился (источник поступления сомнительный, объёмы нетипичные), тогда это начнут изучать. Если же деньги белые и их потихоньку гоняют в разных интересных схемах - никто это даже изучать не будет, никому это не надо.

 

[Feuer Z]

А я все написал выше. Если вы ничего не поняли, значит вам и не надо)

А я Вам напишу так, что Вы не напрягаясь поймете. Я в банке работаю и всё вижу изнутри. Ну и у кого из нас практика?

Теорию не оспариваю. У меня профильный диплом.

Не так. Не контроля, а возможности контроля, это разные вещи.

Ну теперь начинаем выкручиваться.

Возможность есть в теории, на практике никто ее не использует.

Вы открываете вклад, получаете по нему проценты и получаете требование об уплате НДФЛ. Это возможность в теории или реальность на практике? А когда все Ваши счета и кредитки можно посмотреть на Госуслугах, это возможность в теории или реальность на практике?

Если человек крупно подставился (источник поступления сомнительный, объёмы нетипичные), тогда это начнут изучать.

Удивительно! А как же они обо всем этом узнают, если контроля нет?

Если же деньги белые и их потихоньку гоняют в разных интересных схемах - никто это даже изучать не будет, никому это не надо.

Ну так, если они белые, то что на них время тратить? Если они белые, это не означает, что их никто не видит.

Расскажу Вам кое-что из американской практики. У них накопленной информации больше. Им легче. Так вот, у них за многие десятилетия накопилось настолько много информации о каждом налогоплательщике, что они могут составить некий усредненный профиль по каждому человеку … по возрасту, полу, образованию, месту жительства и пр. … если Ваши шалости с деньгами не очень отличаются от усредненного профиля, то к Вам с проверкой не приезжают, ибо понимают, что найденное не оправдает расходов на проверку. Но стоит только отойти от такого профиля чуть дальше, как начнется такая глубокая проверка, что на белый свет вытащат все грехи.

У нас не так жестко, но информация накапливается, анализируется и ждет своего часа. Ну а если информация накапливается, то негласный контроль работает.