Excel - наше "всё" 😎. В отличие от "напоминалок" - на Excel-простыне видна вся картина карт\счетов\вкладов - с ближайшими датами внесения min./грейса, крайней даты пополнения вклада, даты закрытия вклада и т.д. Это даёт понимание, что такие-то деньги скоро высвободятся, а к вот такому-то числу...