Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 2)

SP65

Мастер
Сообщения
3,576
Спасибо
3,350
Стаж c
29.01.16
Опыт
3353/669
Ненормально, когда банк закрывает доступ в МП при закрытии вклада По Сроку.
Еще раз повторю, если вы сами закрываете вклад, пусть даже в срок планового окончания вклада, то это всегда во всех банках считается досрочным закрытием и будет повышенный риск блокировок в соответствии указаниям ЦБ. Поэтому надо всегда отключать автопродление и дожидаться когда вклад закроется сам.
Если в каких-то банках это невозможно, тогда надо уже заранее думать, стоит ли вообще в таких банках открывать вклады или быть готовыми к блокировкам при закрытии подобных вкладов.
 
Последнее редактирование:

banki-777

Участник
Сообщения
1,102
Спасибо
652
Всем привет! Ребят, внести в ВТБ примерно 2 🍋 наличкой (сделка по недвижке) и в этот же день перевести в другой банк - это 99% блок, скорее всего? Ножками переносить лучше?
 

Omni

Мастер
Сообщения
2,275
Спасибо
1,325
Стаж c
29.11.09
Опыт
5825/213
Аффл должен получить выплату по судебному решению. Сумма около АСВ.
Реквизиты какого банка имеет смысл указать чтоб была ниже вероятность блокировки при выводе по СБП на чужие счета? Или хотя бы чтоб был полегче процесс разблокировки? ВТБ не предлагайте, пожалуйста. Они задрали уже нашу семью блокировками.
 

SP65

Мастер
Сообщения
3,576
Спасибо
3,350
Стаж c
29.01.16
Опыт
3353/669
Аффл должен получить выплату по судебному решению. Сумма около АСВ.
Реквизиты какого банка имеет смысл указать чтоб была ниже вероятность блокировки при выводе по СБП на чужие счета? Или хотя бы чтоб был полегче процесс разблокировки? ВТБ не предлагайте, пожалуйста. Они задрали уже нашу семью блокировками.
Т-банк при транзите меня ни разу сильно не блокировал. Максимум просил ответ на контрольный вопрос или сделать селфи на камеру. Т.е. всегда все решалось за несколько секунд.
Все остальные банки обычно звонят и устраивают допрос с пристрастием.
 
  • Спасибо!
Реакции: Omni

skydream77

Мастер
Сообщения
2,145
Спасибо
2,466
Стаж c
01.03.15
Опыт
1507/150
Т-банк при транзите меня ни разу сильно не блокировал. Максимум просил ответ на контрольный вопрос или сделать селфи на камеру. Т.е. всегда все решалось за несколько секунд.
Все остальные банки обычно звонят и устраивают допрос с пристрастием.
Опять идет подмена понятий. То, что банки звонят - это их "забота" о клиенте, так они защищают от мошенников. Это могли быть и не транзитные деньги, а собственный закончившийся вклад.
Если банк действительно триггернется на транзит, звонить никто не будет, повесят 115 ФЗ на все счета и уже вы будете с пристрастием допрашивать, когда же они рассмотрят ваши документы.
 
  • Спасибо!
Реакции: МихВас и Omni

plover

Модератор
Сообщения
4,046
Спасибо
4,979
Город
Сызрань
Опыт
18385/2794
Или хотя бы чтоб был полегче процесс разблокировки?
Я бы выводил в банк, у которого есть в шаговой доступности отделение с кассой. На всякий случай.
 
  • Спасибо!
Реакции: МихВас и Omni

Nadin55

Участник
Сообщения
979
Спасибо
345
В Сбер, там нет отлёжки
Хм...странно. Т.е. вы считаете, что если перевести из любого банка в Сбер безналом деньги, то можно в этот же день или на следующий день прийти в Сбер и получить наличными в кассе сумму в размере переведенных безналом денег? И комиссии за обналичку не будет?
 

svivl-n

Участник
Сообщения
145
Спасибо
118
@Nadin55, комиссии за обналичку не будет, но деньги сразу выдадут, если эта сумма будет в кассе, а так заказывать нужно. И получать надо не с карточного счета, а перевести на другой счет, кажется, "сберегательный", но не все Маринки об этом знают. Со счёта карты лимит, ну, это было года два назад, возможно, что-то изменилось. Первый раз мне этот счет открывала операционистка, а теперь уже я предварительно перевожу сама.
 
  • Спасибо!
Реакции: oppana и plover

Omni

Мастер
Сообщения
2,275
Спасибо
1,325
Стаж c
29.11.09
Опыт
5825/213
вы считаете, что если перевести из любого банка в Сбер безналом деньги, то можно в этот же день или на следующий день прийти в Сбер и получить наличными в кассе сумму в размере переведенных безналом денег?
Да, в Сбере нет отлежки. Пока нет.
Сейчас заехали обновили банковскую доверенность в Сбере, чтоб если что можно было налом снять по предзаказу. Так надежнее.
 
  • Спасибо!
Реакции: МихВас

plover

Модератор
Сообщения
4,046
Спасибо
4,979
Город
Сызрань
Опыт
18385/2794
Интересно, какую сумму можно так вывести из Сбера без комсы?
Гигачат на сайте Сбера пишет, что всего 100 тыс. руб. в месяц (со СберПраймом - больше):
Максимальная сумма одного перевода по Системе быстрых платежей (СБП) другому человеку составляет 1 000 000 ₽. Суточный лимит — 30 млн ₽. Бесплатно можно переводить до 100 000 ₽ в месяц. Если сумма перевода превышает 100 000 ₽, комиссия составит 0,5% от суммы перевода, но не более 1500₽.
 
  • Спасибо!
Реакции: SP65

<Y>

Участник
Сообщения
728
Спасибо
630
Еще раз повторю, если вы сами закрываете вклад, пусть даже в срок планового окончания вклада, то это всегда во всех банках считается досрочным закрытием и будет повышенный риск блокировок в соответствии указаниям ЦБ.
Это где Вы такое нашли? Тут такого нет.
 

SP65

Мастер
Сообщения
3,576
Спасибо
3,350
Стаж c
29.01.16
Опыт
3353/669
  • Спасибо!
Реакции: Omni

SP65

Мастер
Сообщения
3,576
Спасибо
3,350
Стаж c
29.01.16
Опыт
3353/669
Так читайте внимательно: через банкоматы. Каким боком это к переводу по СБП?
Было бы, как минимум, странным, считать снятие в банкомате после закрытия вклада подозрительной операцией, а перевод в другой банк (и уже там снятие в банкомате) НЕподозрительной операцией.
Возможно, что банки просто перестраховываются. Как и в случаях блокировок обычных переводов между своими счетами (хотя на этот случай вообще никаких рекомендаций ЦБ не было). Но факт остается фактом, при досрочном закрытии вкладов, банки блокируют гораздо чаще, чем после окончания по сроку.
 
  • Нравится
Реакции: chvi

<Y>

Участник
Сообщения
728
Спасибо
630
Было бы, как минимум, странным, считать снятие в банкомате после закрытия вклада подозрительной операцией, а перевод в другой банк (и уже там снятие в банкомате) НЕподозрительной операцией.
Возможно, что банки просто перестраховываются. Как и в случаях блокировок обычных переводов между своими счетами (хотя на этот случай вообще никаких рекомендаций ЦБ не было). Но факт остается фактом, при досрочном закрытии вкладов, банки блокируют гораздо чаще, чем после окончания по сроку.
Вот не нужно только выступать адвокатом банков и творчески интерпретировать Приказы Банка России.
Факт то, что досрочное закрытие вклада считается признаком подозрительной операцией именно при снятии нала через банкомат. Точка. Так Банк России решил.
Досрочное закрытие вклада при переводе по СБП подозрительным признаком Банк России не считает, признаки там иные.
Если банк не отличает банкомат от СБП - очень плохо, и есть основание для жалобы в надзорные органы, а, возможно, и обращения в суд.
 
Последнее редактирование:
  • Спасибо!
Реакции: Tanyana59

Tanyana59

Мастер
Сообщения
7,133
Спасибо
6,403
Город
Москва
Стаж c
27.01.09
Опыт
6739/642
Поэтому надо всегда отключать автопродление и дожидаться когда вклад закроется сам.
Если в каких-то банках это невозможно, тогда надо уже заранее думать, стоит ли вообще в таких банках открывать вклады или быть готовыми к блокировкам при закрытии подобных вкладов.
При таких вводных мало где сможете открывать вклады,
так как очень мало банков, где имеется возможность отключить автопродление.
Проще перечислить банки, где это возможно.
 

Struzhkin

Мастер
Сообщения
6,719
Спасибо
5,683
Город
Москва
Стаж c
16.04.17
Опыт
15944/796
Досрочное закрытие вклада при переводе по СБП подозрительным признаком Банк России не считает, признаки там иные.
ЦБ не считает,а банки считают,например МКБ и уже давно.
Да и про другие тоже не раз писали.
 
  • Спасибо!
Реакции: SP65

SP65

Мастер
Сообщения
3,576
Спасибо
3,350
Стаж c
29.01.16
Опыт
3353/669
Вот не нужно только выступать адвокатом банков и творчески интерпретировать Приказы Банка России.
Факт то, что досрочное закрытие вклада считается признаком подозрительной операцией именно при снятии нала через банкомат. Точка. Так Банк России решил.
Досрочное закрытие вклада при переводе по СБП подозрительным признаком Банк России не считает, признаки там иные.
Если банк не отличает банкомат от СБП - очень плохо, и есть основание для жалобы в надзорные органы, а, возможно, и обращения в суд.
А почему Вы решили, что я защищаю банки? Я просто предостерегаю всех других форумчан о повышенных рисках блокировок при досрочном закрытии вкладов.
 
Последнее редактирование модератором:

Просматривают тему:

Статистика форума

Темы
1,552
Сообщения
761,440
Пользователи
9,189
Новый пользователь
Алексей Ганичев

Новые записи блогов

Новые комментарии

О нас

  • Форум "Храни Деньги!" создан для комфортного общения, обмена опытом и получения максимальной выгоды от банковских услуг. Основное его правило: помогай другим, и тебе тоже помогут.

Аккаунт

Следуйте за нами

Подписаться в Телеграм