Зачастую организации и предприниматели задаются вопросом о необходимости хранения копий документов, на основании которых были заполнены анкеты клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров. Чаще всего беспокоятся те, кто работает с физлицами: нужно ли делать копию с паспорта клиента, на основании которого была заполнена его анкета? Ведь у многих организаций отсутствует техническая возможность снимать копии с документов, предоставляемых клиентом, для заполнения анкет по идентификации.
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и подзаконные ему нормативные акты в сфере ПОД/ФТ (в частности, например, Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П *, регулирующее процедуру идентификации клиентов) не содержат норм, устанавливающих обязанность по хранению копий документов, на основе которых была подтверждена достоверность сведений, полученных при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также при проведении обновления таких сведений.
Фиксированию и хранению подлежат только вышеуказанные сведения, в том числе сведения о таких документах.
Организации должны определить в своих правилах внутреннего контроля процедуры сбора и фиксирования вышеуказанных сведений, в том числе посредством их отражения в анкете (досье) клиента или помещения в анкету (досье) клиента копий соответствующих документов.
Вышеуказанная позиция подтверждена была в т.ч. и Банком России (например, письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля от 01.02.2022 №12-4-2/414 *).
Таким образом, обязанностью организации является хранение заполненной анкеты клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. Обязанности же делать копии с предоставляемых клиентом документов, приобщать их к анкете и хранить вместе с анкетой – законодательством не установлено.
Источник: https://www.smyslovy.ru/hranenie_copii_documentov.html
* Стоит отметить, что Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П и письмо ДФМиВК Банка России от 01.02.2022 № 12-4-2/414 относятся к некредитным финансовым организациям.
Мой ТГ-канал: https://t.me/+eGDkgLF5NbwwMDAy
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и подзаконные ему нормативные акты в сфере ПОД/ФТ (в частности, например, Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П *, регулирующее процедуру идентификации клиентов) не содержат норм, устанавливающих обязанность по хранению копий документов, на основе которых была подтверждена достоверность сведений, полученных при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также при проведении обновления таких сведений.
Фиксированию и хранению подлежат только вышеуказанные сведения, в том числе сведения о таких документах.
Организации должны определить в своих правилах внутреннего контроля процедуры сбора и фиксирования вышеуказанных сведений, в том числе посредством их отражения в анкете (досье) клиента или помещения в анкету (досье) клиента копий соответствующих документов.
Вышеуказанная позиция подтверждена была в т.ч. и Банком России (например, письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля от 01.02.2022 №12-4-2/414 *).
Таким образом, обязанностью организации является хранение заполненной анкеты клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. Обязанности же делать копии с предоставляемых клиентом документов, приобщать их к анкете и хранить вместе с анкетой – законодательством не установлено.
Источник: https://www.smyslovy.ru/hranenie_copii_documentov.html
* Стоит отметить, что Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П и письмо ДФМиВК Банка России от 01.02.2022 № 12-4-2/414 относятся к некредитным финансовым организациям.
Мой ТГ-канал: https://t.me/+eGDkgLF5NbwwMDAy
