Спасибо всем за участие.
Кстати, в заказанной выписке с 1 по 31 июля (она так и названа) операции с 28.06 по 28.07, 30 и 31 точно не вошли. Все сложил, как советовали с учетом МСС, получается 8582,51 за вычетом возврата 3466 должно быть 5116,51, но на грани.