Ну вот и считайте, надо
1. Сообщник в банке, кто скажет что у клиента есть деньги (иначе зачем вообще все начинать, если денег нет)
2. Сообщник в турфирме, что клиент едет за границу
3. Что он за границей купит местную симку + телефон у него одно симочный, я вообще такое давно не видел, все...