Вклады и НС в банке МКБ (читают 7)

​

Вклады и НС в банке МКБ​

Адрес центрального офиса
107045, Москва, Луков переулок, д. 2, стр.1
Телефон для обращений физлиц по общим вопросам
8 800 100-48-88 (бесплатный звонок по России)

Вклады:

Спойлер: МКБ. Преимущество+ (для новичков на Финуслугах)

Вклад "МКБ. Преимущество+" доступен к открытию через Финуслуги (Финансовая платформа Публичного акционерного общества «Московская Биржа ММВБ-РТС»), в народе называемая ФУ. Тема с обсуждением ФУ
Обращаем внимание, что вклад "МКБ. Преимущество+"доступен единожды для новых клиентов Финуслуг при открытии первого вклада.
Минимальная сумма вклада: 10 тысяч рублей
Максимальная сумма вклада: 1000000 рублей.
Пополнение и частичное снятие не предусмотрено
Выплата процентов по вкладу: в конце - в последний день срока вклада.
Важное примечание: если срок окончания вклада выпадает на выходные или праздничные дни, то вклад автоматически продлевается до первого рабочего дня с причислением всех положенных за эти дни процентов.
Пролонгация не предусмотрена
Процентные ставки:

Срок (дни) /сумма​	от 10 тыс.руб. до 1000000 руб.​
95 дней	23,0​

Открыть на ФУ: ссылка

Спойлер: МКБ. Перспектива (для всех и для клиентов banki.ru)

Вклад "МКБ. Перспектива"
https://mkb.ru/personal/deposits/perspective
представлен в 4-х вариантах:

• Вклад с выплатой процентов в конце срока и без покупок по картам
• Вклад с выплатой повышенных процентов в конце срока и с покупками по картам от 10 тыс.руб. в месяц (см. список исключений) или при наличии подписки «Просто»
• Вклад с ежемесячной выплатой процентов и без покупок по картам
• Вклад с ежемесячной выплатой повышенных процентов и с покупками по картам от 10 тыс.руб. в месяц (см.список исключений) или при наличии подписки «Просто».

Доступен для открытия в отделениях банка, в интернет-банке и через мобильное приложение, а также через платформу «Банки.ру Маркетплейс»
Минимальная сумма вклада: 10 000 ₽
Максимальная сумма вклада: 3 000 000 ₽ совокупно по всем вкладам МКБ. Перспектива
Выплата процентов по вкладу по выбору вкладчика: в конце срока или ежемесячно на отдельный счёт
Пролонгация не предусмотрена

Выплата процентов/ срок	3 мес. 95 дней​	6 мес. 185 дней​	12 мес. 370 дней​	18 мес. 540 дней​	24 мес. 730 дней​	36 мес. 1100 дней​
Выплата % в конце срока
Базовая ставка	18,50​	17,50​	16,00​	15,00​	14,00​	13,00​
Повышенная ставка при тратах на покупки от 10 тыс. ₽ в месяц с карты МКБ или при наличии подписки «Просто»	20,5​	19,50​	18​	17,00​	16,00​	15,00​
Выплата % ежемесячно
Базовая ставка	16,00​	15,50​	14,00​	12,50​	12,00​	11,00​
Повышенная ставка при тратах на покупки от 10 тыс. ₽ в месяц с карты МКБ или при наличии подписки «Просто»	18,00​	17,50​	16,00​	14,50​	14,00​	13,00​

В сумму покупок не входят переводы, снятие наличных, оплата мобильной связи — весь список исключений можно посмотреть в документе Список операций, которые не учитываются при расчете торгового оборота

Спойлер: МКБ. Преимущество (на Финуслугах)

Финуслуги продлили акцию "+5% к вкладу» для новых клиентов"
Для получения бонуса нужно зарегистрироваться на маркетплейсе Финуслуги, выбрать подходящий вклад, а при его оформлении ввести промокод VKLAD2025.
Сумма и срок вклада могут быть любыми, а максимальный размер бонуса составляет 3750 ₽. Акция действует до 28 февраля 2025 года. Бонус зачисляется на счет после завершения срока вклада.
Подробные условия акции можно найти по ссылке.
__________________________________________________________________________
Вклад "МКБ. Преимущество" доступен к открытию через Финуслуги (Финансовая платформа Публичного акционерного общества «Московская Биржа ММВБ-РТС»), в народе называемая ФУ. Тема с обсуждение ФУ
Минимальная сумма вклада: 10 тысяч рублей
Максимальная сумма вклада: 3000000 рублей.
Пополнение и частичное снятие не предусмотрено
Выплата процентов по вкладу: в конце - в последний день срока вклада.
Важное примечание:

• Если срок окончания вклада выпадает на выходные или праздничные дни, то вклад автоматически продлевается до первого рабочего дня с причислением всех положенных за эти дни процентов.
• Общая сумма денежных средств, размещенных на счетах всех вкладов «МКБ. Преимущество», открытых с 03.09.2021, не может превышать 3 000000 (Три миллиона) рублей.

Пролонгация не предусмотрена
Процентные ставки:

1 мес. (31 день)​	2 мес. (60 дней)​	3 мес. (95 дней)​	6 мес. (185 дней)​	12 мес. (370 дней)​	18 мес. (540 дней)​	24 мес. (730 дней)​	36 мес. (1100 дней)​
15,00​	16,00​	19,70​	18,60​	17,50​	16,00​	15.00​	15,00​
		​

Источник: Процентные ставки при размещении банковского вклада «МКБ. Преимущество»

Спойлер: МКБ. Безусловный (для всех)

Доступен для открытия в отделениях банка, в интернет-банке и через мобильное приложение
Минимальная сумма вклада: 10 тысяч рублей.
Максимальная сумма вклада: 5000000 рублей.
Общая сумма денежных средств, размещенных на счетах всех действующих договоров вкладов «МКБ. Новогодний» не может превышать установленную Максимальную сумму вклада.
Пополнение и частичное снятие не предусмотрено
Выплата процентов по вкладу: в конце - в последний день срока вклада.
Пролонгация: не предусмотрена.
Процентные ставки при размещении банковского вклада «МКБ. Безусловный»

	31 день​	95 дней​	185 дней​	370 дней​	1100 дней​
в отделениях	16​	19,5​	18,50​	17,5​	15​
в МКБ Онлайн	16​	19,5​	18,5​	17,5​	15​

Спойлер: Всё включено: есть возможность пополнения и частичного снятия (для всех)

Вклад "Всё включено" представлен в нескольких вариантах:

• есть тарифы для сегмента премиум, зарплатных клиентов и пенсионеров
• есть вклады с пополнением или снятием, с выплатой % ежемесячно или в конце срока

Меняйте тарифный план при необходимости. Сделать это можно один раз за срок вклада.
Доступен для открытия в отделениях банка, в интернет-банке и через мобильное приложение
Минимальная сумма вклада: 1000 руб.
Максимальная сумма вклада:

• для вкладов "Максимальный доход", "Максимальный ежемесячный доход" - без ограничений
• для вкладов "Накопительный" и "Накопительный с капитализацией" - 10 000 000 руб.
• для вклада "Расчётный" - не может превышать 20-ти кратное увеличение неснижаемого остатка

Пролонгация:

• Предусмотрена автоматическая пролонгация не более 2 раз для вкладов, открытых с 23.01.2024 г.
• Неограниченное количество раз для вкладов, открытых до 23.01.2024 г.

Процентные ставки по вкладу Всё включено (для Договоров, заключённых с 23.01.2024) с 24.01.2025

Всё включено (для Договоров, заключённых до 23.01.2024) с 24.01.2025
Для зарплатных клиентов и для пенсионеров, получающих пенсионные выплаты на карту МКБ предусмотрена надбавка в 0,2%

	3 мес.​	6 мес.​	12 мес​	18 мес.​	24 мес.​	36 мес.​
Максимальный доход
для всех	11%​	11,5%​	12%​	7%​	7%​	8%​
прибавка при открытии онлайн				+1%	+1,2%	+1,3%
Максимальный ежемесячный доход
для всех	10,75%​	11,25%​	11,75%​	6,75%​	6,5%​	7%​
прибавка при открытии онлайн				+0,35%	+0,7%	+0,9%
Накопительный
для всех	10,5%​	11,0%​	11,5%​	0,1%​	0,1%​	0,1%​
Накопительный с капитализацией
для всех	10,5%​	11,0%​	11,5%​	0,1%​	0,1%​	0,1%​
Расчетный
для всех	10%​	10,5%​	10,75%​	0,1%​	0,1%​	0,1%​

Спойлер: МКБ. Гранд (для пенсионеров)

Особые условия:
Вы можете открыть вклад, если

• достигли общего пенсионного возраста и приобрели право на назначение пенсии
• либо имеете пенсионное удостоверение или справку о назначении пенсии.
• у вас есть пенсионная карта «Мудрость» МКБ

Доступен для открытия только в отделениях банка.
Минимальная сумма вклада: 10000 рублей
Максимальная сумма вклада: 3 000 000 рублей. Общая сумма денежных средств, размещенных на счетах всех действующих договоров вкладов «МКБ. Гранд» не может превышать установленную Максимальную сумму вклада.
Пополнение: не предусмотрено
Частичное снятие: не предусмотрено
Выплата процентов по вкладу: в конце срока вклада или ежемесячно на отдельный счет, в одно и то же число месяца, в которое вы заключили договор.
Важное примечание:

• Если срок окончания вклада выпадает на выходные или праздничные дни, то вклад автоматически продлевается до первого рабочего дня с причислением всех положенных за эти дни процентов.
• Если в течение 60 календарных дней до даты заключения Договора / даты выплаты процентов по вкладу на счет, открытый на имя ВКЛАДЧИКА в БАНКЕ, были зачислены суммы пенсий, поступившие из Пенсионного фонда РФ или иных уполномоченных органов (учреждений), то на ближайший следующий очередной месячный период начисления и выплаты процентов устанавливается и действует Повышенная процентная ставка. Контроль выполнения вышеуказанного условия осуществляется ежемесячно.

Пролонгация: предусмотрена 1 автоматическая пролонгация
Процентные ставки при размещении банковского вклада «Гранд»
3 месяца добавлен новый срок с 24.06.25 г
Ставки при выплате % в конце срока : базовая ставка- 17,7%; повышенная 20,7 % если пенсия приходит на карту в МКБ.

выплата процентов в конце срока	6 мес. (185 дн.)​	12 мес. (370 дн.)​	18 мес. (540 дн.)​	24 мес. (730 дн.)​	36 мес. (1100 дн.)​
Базовая ставка	16,00​	15,25​	14,00​	13,00​	12​
Повышенная ставка	19,00​	18,25​	17​	16,00​	15​
выплата процентов ежемесячно
Базовая ставка	14,5​	13​	11,5​	11​	10​
Повышенная ставка	17,5​	16​	14,5​	14​	13​

Спойлер: Накопительный счёт

Накопительный счёт можно открыть

• В приложении или интернет-банке, если у вас уже есть карта МКБ
• В любом офисе МКБ
• на сайте Финуслуг

Вопросы и ответы.

Спойлер: Вопросы и ответы

• Какая ставка будет при пролонгации архивных вкладов, приём средств в которые прекращён?

Например, для вкладов МКБ. Фаворит, МКБ. 30 лет, МКБ. Восточный, МКБ. Яркий, МКБ. Новогоднее настроение и других.

Спойлер: Ответ

Нет актуальных данных.
Ставки по вкладам, прием средств в которые прекращен (для пролонгируемых договоров c
кликните по ссылке для открытия документа

• Входит ли оплата услуг ЖКХ в перечень операций для обеспечения повышенной ставки по вкладу Перспектива? И какие операции являются исключением?

Спойлер: Ответ

Да, входит. Оплаты услуг ЖКХ нет в перечне исключений. Мало того, если по карте выбрана категория повышенного КБ 1% на всё, то за оплату услуг получите КБ.

Повышенная ставка устанавливается и действует при условии совершения операций по оплате товаров и услуг с использованием карт Банка (за исключением карт «Сервисная карта»; карт VISA Virtual / Mastercard Virtual), а также реквизитов карт в торгово-сервисных предприятиях (ТСП), банкоматах и электронных терминалах Банка / сторонних организаций и «МКБ Онлайн» на сумму не менее 10 000 RUB в очередной календарный месячный период, за который осуществляется начисление процентов. Для целей определения суммы операций по оплате товаров и услуг учитываются фактически списанные операции начиная с последнего дня месяца, предшествующего текущему Процентному периоду по предпоследний день текущего Процентного периода/день, предшествующий дате возврата вклада (включительно), и по которым в указанный период не произведен возврат денежных средств.

Полезные комментарии по этому вопросу:
Комментарий natti - посмотреть
Комментарий Iva55 - посмотреть

• Возможен ли перевод денежных средств по СБП, как входящий, так и исходящий, если нет карты?

Спойлер: Ответ

см. комментарий по ссылке

Обсуждаем вклады в банке МКБ, делимся информацией.

 

[CatMarsik0412]

На горячей линии утверждают, что не смотря на имеющийся у некоторых рекламный баннер в МП, открыть дистанционно Гранд не получится, типа, что он не откроется, поэтому интересно действительно, есть ли у кого то практический опыт открытого Гранда в МП,

Я открыла в июне в МП. сейчас попробовала открыть у супруга -дошла до последнего шага (денег не заводила на карту, открывать не стала, вдруг после открытия исчезнет к повторному открытию, а потом потребуется.
Кроме рекламного баннера, он идёт первым в разделе "Вклады" для открытия

 

[Tanyana59]

Кроме рекламного баннера, он идёт первым в разделе "Вклады" для открытия

Я же говорю, что они сами не знают, что у них есть в МП.
У меня приложения нет, а в ИБ вклад этот не предлагался к открытию, надо будет попробовать ради интереса поставить МП, может там ещё что-то отличается.))

 

[Alex85]

Я же говорю, что они сами не знают, что у них есть в МП.
У меня приложения нет, а в ИБ вклад этот не предлагался к открытию, надо будет попробовать ради интереса поставить МП, может там ещё что-то отличается.))

Не отличается. У меня он и в МП и в ИБ.

 

[Tanyana59]

Сегодня с удивлением обнаружил что сократилось время работы моего офиса.
Ранее всю неделю с 10 до 21, теперь с 10 до 20 а Вс вообще выходной.
Много лет график не менялся. К чему бы это сейчас?..

Сейчас посмотрела, до 21ч ни одно отделение не работает, в основном до 20 часов, у некоторых тоже выходной сделали в воскресенье, но не у всех.

 

[Mavic1]

Доброе утро, коллеги! Подскажите, пожалуйста, как в МКБ обстоят дела со вкладами, окончание которых выпадает на праздничные дни? Они закрываются и зависают в ожидании где-нибудь на ТС или карте , если нет пролонгации и указаны счета, куда сумма должна упасть после окончания вклада, или продлеваются до начала рабочих будней?

 

[Erinome]

@Mavic1, закрываются прямо в выходные, деньгами можно сразу пользоваться.

 

[Mavic1]

@Mavic1, закрываются прямо в выходные, деньгами можно сразу пользоваться.

Ясненько..Я все же надеялся, что в праздничные дни, в отличии от обычных выходных, типа субб. и вскр,, вклад продлится. Но да ладно, спасибо, буду иметь ввиду

 

[RZD_Alex]

Я все же надеялся, что в праздничные дни, в отличии от обычных выходных, типа субб. и вскр,, вклад продлится.

МКБ продляет только при открытии через ФУ.

 

[skipjack]

Пожалуйста, напомните, учитываются ли оплата по QR коду квитанций за ЖКУ Москвы (ЕИРЦ) для расчета оборота для повышенной ставки по вкладам в МКБ?

 

[ринна]

Сейчас посмотрела, до 21ч ни одно отделение не работает, в основном до 20 часов, у некоторых тоже выходной сделали в воскресенье, но не у всех.

В СПб по субботам кассы не работают ни в одном отделении, в будние дни кассы работают до 19-00, а офисы до 20-00

 

[Tanyana59]

В СПб по субботам кассы не работают ни в одном отделении, в будние дни кассы работают до 19-00, а офисы до 20-00

Ранее работали? Когда изменили?

 

[ринна]

Ранее работали? Когда изменили?

С начала июня

 

[Ever]

Похоже, МКБ всё-таки готовят к санации, причём с применением механизма bail-in ( когда депозиты крупных кредиторов банка принудительно конвертируют в субординированные облигации). Председателя Правления сегодня освободили от должности, в банк заходит команда ВБРР.
В 2015 Роснефть выдала МКБ субординированный заем на 300 млн долларов, и в 2025 году наступает срок возврата этого депозита. А возвращать-то нечем...

В Московский кредитный банк приходит команда управленцев из дочерних банков нефтяной компании «Роснефть», рассказали Frank Media сразу четыре контрагента банка. По словам двух собеседников, в июне обсуждалась конфигурация, при которой в органы управления банка может войти предправления Всероссийского банка развития регионов (ВБРР) Дина Маликова. Она возглавляет ВБРР с 2014 года.
В мае советником председателя правления Московского кредитного банка стал Юрий Никишев, рассказали Frank Media два источника. С осени 2020 года Никишев был президентом банка «Пересвет». Один из собеседников издания указывает, что должность советника МКБ может быть временной.

По итогам 2024 года МКБ ухудшил часть своих финансовых метрик. Ослабление позиции по капиталу банка произошло из-за создания значительных резервов, а кроме того позиция Центробанка не позволила ему в запланированный период передать с баланса заблокированные активы. Чистая прибыль МКБ по МСФО за 2024 год упала на 65% — до 20,9 млрд рублей, а с учетом отрицательной переоценки (на 29,5 млрд рублей) ряда облигаций совокупный финансовый результат и вовсе рухнул до 2,5 млрд рублей. На результат также повлияли убытки в четвертом квартале, снижение маржи, рост резервов вдвое (до 41,6 млрд рублей) и падение комиссионных доходов. В мае у банка на 5,5% сократились вклады населения — до 698 млрд рублей.

У ВБРР есть уникальный опыт оказания поддержки финансовым организациям. Весной 2017 года она возглавила пул кредиторов, которые участвовали в санации банка «Пересвет». Тогда был впервые применен механизм bail-in. «Пересвет» на 49% принадлежал Русской православной церкви и входил в топ-50 российских банков. В его санации приняли участие более 70 кредиторов, которым пришлось конвертировать размещенные в банк депозиты почти на 70 млрд рублей в 15-летние субординированные облигации. Санатором кредиторы выбрали банк «Роснефти» — ВБРР. На покрытие «дыры» более чем в 100 млрд рублей средства также выделял Центробанк, который выдал их через «Агентство по страхованию вкладов».

 

[Iva55]

И что делать теперь? Досрочно закрывать вклады "превышения"? Или не паниковать?

 

[Alex85]

И что делать теперь? Досрочно закрывать вклады "превышения"? Или не паниковать?

Даже если Вы держите в МКБ несколько миллионов, Вы не настолько крупный кредитор банка, чтобы Ваши вклады перевели в субординированные облигации.

 

[Ever]

И что делать теперь? Досрочно закрывать вклады "превышения"? Или не паниковать?

Не надо паниковать. У Вас же там не миллиарды зависли? Ятд, физлиц-вкладчиков это вообще никак не коснется. А вот владельцам облигаций предстоит поволноваться.
МКБ, кроме тех $300 млн, что должен вернуть Роснефти в декабре 2025, ещё и на 20 млрд руб. должен погасить 31 июля 2025 облигации RU000A103GW9, и на €210 млн должен в январе 2026 погасить бывшие евробонды, ныне замещающие облигации МКБ ЗО26-1. Вот с ними реструктуризация вполне возможна... Я боюсь, что с этими облигами я влипла...

 

[Struzhkin]

И что делать теперь? Досрочно закрывать вклады "превышения"? Или не паниковать?

Don't panic)) ©
Когда была санация 3 из 4 банков "московского кольца" у меня были вклады во всех. Сидел на попе ровно. В итоге всё и прошло ровно))
МКБ тогда был 4 но его вроде как спас Сечин. Но вот всё таки очередь пришла..

 

[Struzhkin]

По словам двух собеседников, в июне обсуждалась конфигурация, при которой в органы управления банка может войти предправления Всероссийского банка развития регионов (ВБРР) Дина Маликова. Она возглавляет ВБРР с 2014 года.

Эти "два источника" везде слухи распускают..

В Московском кредитном банке сменится топ-менеджмент — ключевые посты в кредитной организации займут управленцы из Всероссийского банка развития регионов (ВБРР), рассказали РБК два источника на финансовом рынке.

В частности, в органы управления МКБ может войти предправления ВБРР Дина Маликова, которая работает на этой должности с 2014 года. @banksta

 

[Tanyana59]

В его санации приняли участие более 70 кредиторов, которым пришлось конвертировать размещенные в банк депозиты почти на 70 млрд рублей в 15-летние субординированные облигации

Депозиты юрлиц?

 

[Ever]

Депозиты юрлиц?

В санации участвовали крупные кредиторы ( от 500 млн руб.) и акционеры банка, державшие свои средства на депозитах. Т.е. физлица участвовали, но не рядовые, а акционеры. Их там очень долго укатывали, всё было совсем не добровольно...
Насколько мне известно, после объявления моратория на выплаты кредиторам, рядовым физлицам-вкладчикам Пересвета выплатили их депозиты в сумме, не превышающей 1,4 млн, остальное заморозили и выплатили гораздо позже. Там сложная была история с этой санацией...

В общем, Авдеев вовремя вышел из МКБ, в октябре 2024.
Потом банку как-то стало хужеть, и в мае вообще всё стало плохо.
С октября 2024 по май 2025 юрики вывели из банка более 490 млрд рублей.
Это очень много.
РБК:
В мае МКБ показал существенное снижение ключевых нормативов, отражающих состояние его капитала, следует из его отчетности. Уровень достаточности собственных средств (Н1.0) за месяц просел почти на 1 процентный пункт, до 10,1%. Нормативы достаточности базового и основного капитала (Н1.1 и Н1.2 соответственно) потеряли по 0,7 п.п., упав до 7,11% и 8,55% соответственно. МКБ был единственным из системно значимых банков, чья капитальная позиция резко изменилась за прошедший месяц.
Печально....