Облигации Флоутеры ААА лучше SBMM и LQDT …но это не точно (читают 10)

[AlexM-68]

В общем по этой облигации доходность меньше 20%.

Есть и выше. Но я их боюсь

 

[konstantin2021]

Есть и выше. Но я их боюсь

У Газпромнефти выше есть?
Или у какого-нибудь шлака типа Евротранса?

 

[AlexM-68]

У Газпромнефти выше есть?
Или у какого-нибудь шлака типа Евротранса?

Нет, у "иных" компаний ) У ГПН 20% нету.

 

[WildWorm]

Из-за проливов.
Вы сами так написали.

8 рублей ниже номинала = 0,8%

Константин, Вам в первую очередь нужно посчитать YTM дохода от Вашего стузинга. Иначе 20% Алех-м для Вас - это абстракция.
Ну и при пользовании YTM как единственным навигатором придерживаться принципов
- не догоню, так хоть согреюсь;
- я дерусь, потому что дерусь;
- цель ничто, движение все.

 

[konstantin2021]

Вам в первую очередь нужно посчитать YTM дохода от Вашего стузинга. Иначе 20% Алех-м для Вас - это абстракция.

У меня пока получается зарабатывать 30% годовых минус налоги.

Вышеуказанной облигацией ГПН я заинтересовался только из-за рекламы хорошей ликвидности облигации (покупка по отложенным заявкам на проливах с последующей легкой продажей ликвидной облигации по номиналу в стакан).

Но такая доходность сейчас для меня маленькая.

Предполагаю, что если в 2027 году я не смогу зарабатывать 30%, то займусь инструментами с обычной доходностью (до 20% годовых).

Легкодоступные бесплатные 5 млн. руб. от стузинга тоже сильно искажают мои хотелки к доходности обычных биржевых инструментов.

В общем в 2026 году фондовый рынок не для меня.

Если РТС в этом году вернется к 850, а IMOEX к 1900, то зайду на пару млн. руб. в акции (которые с большой долей в индексе).

Не ИИР.

 

[WildWorm]

У меня пока получается зарабатывать 30% годовых минус налоги.

Вышеуказанной облигацией ГПН я заинтересовался только из-за рекламы хорошей ликвидности облигации (покупка по отложенным заявкам на проливах с последующей легкой продажей ликвидной облигации по номиналу в стакан).

Но такая доходность сейчас для меня маленькая.

Предполагаю, что если в 2027 году я не смогу зарабатывать 30%, то займусь инструментами с обычной доходностью (до 20% годовых).

Легкодоступные бесплатные 5 млн. руб. от стузинга тоже сильно искажают мои хотелки к доходности обычных биржевых инструментов.

В общем в 2026 году фондовый рынок не для меня.

Если РТС в этом году вернется к 850, а IMOEX к 1900, то зайду на пару млн. руб. в акции (которые с большой долей в индексе).

Не ИИР.

Константин! Как Вы можете сравнивать УТМ ГПН в Вашими 30%? Это святотайство! Нужно привести Ваши доходы к УТМ, но никак не наоборот, иначе затопчут ногами.

 

[WildWorm]

Если РТС в этом году вернется к 850, а IMOEX к 1900, то зайду на пару млн. руб. в акции (которые с большой долей в индексе).

Не ИИР.

Мне надо подкупить 104 акции ВТБ. Живут, заразы, практически вне зависимости от рынка. Да, есть корреляция, но не 100%.
PS
Я уже 1 300 000, не считая ИИС уже вбухал. По результатам рисования табличек.
В следующем месяце планирую гораздо больше.

 

[konstantin2021]

Константин! Как Вы можете сравнивать УТМ ГПН в Вашими 30%? Это святотайство! Нужно привести Ваши доходы к УТМ, но никак не наоборот, иначе затопчут ногами.

Я новичок.

Облигации никогда в жизни не покупал, кроме народных облиг на ФУ.
Поэтому я не знаю, что такое YTM и как она считается.

Мне это знать не нужно, пока получается зарабатывать 30% в другом секторе. Когда исчезнет возможность зарабатывать такой процент, то буду разбираться с облигациями и вникать как считается их доходность.

 

[Felixx]

@Felixx, я тут попросил Клода изобразить на тему.

Зеленые значения - это когда флоатеры лучше ФДР

Уважаемый, UnembossedName
)))) классная табличка!!! Хотел бы я сказать …Да Ок вау!! Я Все понял !))
Но увы я ничего не понял )). Я гуманитарий и некоторые столбцы я вообще …не понимаю о чем они))
даже не пытайтейтесь мне ,что то объяснить!!! не надо! ))
Скажите просто …если я вашу таблицу понял …ну хоть процентов на 35-40
… некоторые флоутеры лучше ФДР на от 0.3% до 0.7%

Это так или нет ???!
И в догонку применяя наш любимый калькулятор банковских вкладов
возьмем на 1 мио условную ставку 13.5 к которой мы условно придем скорее всего в декабре 2026
и применим ее на ФДР SBMM например на 181 день или полгода
так как ФДР с капитализацией то мы получим : за счет капитализации ставку 13.88

Сумма на конец срока:
1 068 840,08
Эффективная ставка:
13,88%
Текущий остаток на 20.10.2026:
1 000 000,00
А флоутеры получат свои 13.5%-КС +например 0.5%…те 14%

очень люблю считать в рублях в месяц 1
13.88 на 1 мио в месяц =11.600₽ до налогов
13.250 на 1 мио в месяц =11.250₽ до налогов

и возможная доходность Флоутера при КС =13.5 будет около 14 % - 14.4%
14% на 1 мио в месяц =11.700 ₽ до налогов
14.4 на 1 мио в месяц =12.030₽ до налогов

таким образом на ближайшие полгода флоутеры мб дадут ПЛЮСОМ на максимум + 400 ЧЕТЫРЕСТА рублей в месяц
при размещении 1 мио во флоутерах …чем в ФДР SBMМ и LQDT
стоит ли мое внимание переживания а вдруг просадка И так далее 400р в месяц
НЕ-А не стоит ))

 

[Yur]

ФДР имеют большое преимущество перед флоатерами - ЛДВ.

 

[Felixx]

ФДР имеют большое преимущество перед флоатерами - ЛДВ.

Да …есть такое

 

[Felixx]

Я новичок.

Облигации никогда в жизни не покупал, кроме народных облиг на ФУ.
Поэтому я не знаю, что такое YTM и как она считается.

Мне это знать не нужно, пока получается зарабатывать 30% в другом секторе. Когда исчезнет возможность зарабатывать такой процент, то буду разбираться с облигациями и вникать как считается их доходность.

Славой богу …я не один )))кто толком не знает ЧТО ТАКОЕ …YTM
По мне это как «СФЕРИЧЕСКИЙ КОНЬ В ВАКУУМЕ». …или как доходность к погашению
А вообще кому нужна доходность к погашению в 2041 году???
Если мы не знаем сколько будет доллар в 2041 и сколько будет стоить батон хлеба и литр воды в 2041 году??!!!

 

[Struzhkin]

Славой богу …я не один )))кто толком не знает ЧТО ТАКОЕ …YTM

Сомнительный повод для радости или гордости.
Это как сесть за руль и радоваться что "не только я половину дорожных знаков не знаю"..
Хотя достаточно просто потратить немного времени чтобы почитать теорию,например блог @BAY

 

[kulakov]

и возможная доходность Флоутера при КС =13.5 будет около 14 % - 14.4%

Только если цена покупки 100%, а это обычно не так.

 

[WildWorm]

Сомнительный повод для радости или гордости.
Это как сесть за руль и радоваться что "не только я половину дорожных знаков не знаю"..
Хотя достаточно просто потратить немного времени чтобы почитать теорию,например блог @BAY

Вы безусловно правы. Радоваться или гордится незнанием глупо. Но в данном случае речь не об этом.

Вы лучше для вклада посчитайте IRR (Internal Rate of Return) через Excel. Там есть специальная функция ЧИСТВНДОХ (или XIRR).
Для облигаций IRR и есть YTM, а для вклада, у которого проценты не капитализируются, IRR совпадает с годовой ставкой.
P.S. IRR, она же YTM, как раз и придумали чтобы сравнивать разные инвестиционные проекты.
P.S. Потом для облигации тоже можете посчитать YTM (для проверки), затем к вкладу и к облигации добавить налоги. И сравнить что выгоднее вклад или облигация ...

Речь о том, где я увижу этот УТМ или IRR.
С УТМ вопросов нет, он в квике. ИРР есть на банковских сайтах? Есть предложения - откройте вклад с ИРР 17%? Здесь, в разделе вклады, неравнодушные люди составляют таблички сравнения вкладов - там есть ИРР? Вот про что речь.

Про себя. Я рисую таблички, что бы уравнять денежные потоки. Если денежные потоки одинаковы, какая разница, это УТМ 16% или вклад 14% на сайте банка? Или при равенстве потоков результат будет разный?

 

[kulakov]

УТМ или IRR

Не надо считать IRR отдельно, это типа то же самое или частный случай.

 

[WildWorm]

Не надо считать IRR отдельно, это типа то же самое или частный случай.

Это не ко мне. Это к Bikito
А то, что УТМ и ИРР то же самое, я уяснил, и не сейчас. В частности, благодаря Вам.

 

[konstantin2021]

Сомнительный повод для радости или гордости.
Это как сесть за руль и радоваться что "не только я половину дорожных знаков не знаю"..
Хотя достаточно просто потратить немного времени чтобы почитать теорию,например блог @BAY

Вы безусловно правы.

1. Однако сейчас 21 век на дворе. Необязательно садиться за руль и знать дорожные знаки, можно вызвать такси и погрузиться в собственные мысли, а не тратить время на контроль за дорогой.

2. Также необязательно читать теорию, например, у Bay.
Можно просто узнать тикер интересующей облигации и задать простой вопрос:

RU000A107UW1 ytm

1. Сначала Алисе:

2. Потом перепроверить Алису в Perplexity

P.S. Я сравнил полученные цифры со своей доходностью и понял, что к счастью для меня моё время облигаций пока не пришло.

Теорию у Bay я не читал. Но о его существовании я помню.

 

[WildWorm]

Вы безусловно правы.

1. Однако сейчас 21 век на дворе. Необязательно садиться за руль и знать дорожные знаки, можно вызвать такси и погрузиться в собственные мысли, а не тратить время на контроль за дорогой.

2. Также необязательно читать теорию, например, у Bay.
Можно просто узнать тикер интересующей облигации и задать простой вопрос:

RU000A107UW1 ytm

1. Сначала Алисе:

Посмотреть вложение 89742

2. Потом перепроверить Алису в Perplexity

Посмотреть вложение 89743

P.S. Я сравнил полученные цифры со своей доходностью и понял, что к счастью для меня моё время облигаций пока не пришло.

Теорию у Bay я не читал. Но о его существовании я помню.

Э, я что то упустил? УТМ это реально доходность к погашению?

 

[AlexM-68]

Поэтому я не знаю, что такое YTM и как она считается.

Извините, но вот это как-то плохо совсем не согласуется с

Я сравнил полученные цифры со своей доходностью

Для какого-то вменяемого сравнения методика расчёта должна быть единой. А то можно и так