Налог и вычеты при продаже недвижимости, полученной по наследству (читает 1)

[usver]

а потом увидим, не придётся ли писать пояснения

Подскажите, пожалуйста:


Я несколько лет назад по наследству получил дом и землю под домом.
Но в права наследства не вступал
(чтобы не платить налоги за дом и землю под домом).
-----------------------------------------------------------------------------------------------------

В 2024-ом году нашёлся покупатель на дом и землю под домом.

Я в 2024-ом году продал дом и землю под домом за 500'000р.
При этом, я одним днём
вступал в права наследства
и передавал право собственности на дом и землю под домом покупателю.
-----------------------------------------------------------------------------------------------------

Знаю, что:

Владельцу продаваемой недвижимости
имущественный налоговый вычет предоставляется в сумме,
не превышающей 1'000'000р.
Т.е. безналоговая льгота = 1'000'000р. от цены продаваемой недвижимости.

"Безналоговый" вычет в 1'000'000р. от цены продаваемой недвижимости
даётся один на налоговый период(календарный год),
т.е. накопительно по всем доходам от продажи недвижимости за данный налоговый период.
-----------------------------------------------------------------------------------------------------

Вопрос:

Будет ли у меня какой-то налог ?

Обязан ли я подавать 3-НДФЛ ?
Если обязан, то в какой срок ?

 

[proff]

@usver,
В вашем пространном посте отсутствует одна важная деталь.
Какова кадастровая стоимость проданных объектов?

П.С. Другой недвижки в том же году не продавали?

 

[Успешная]

@usver , декларацию подавать надо, это точно.


Налога быть не должно, если кадастровая стоимость продаваемого имущества меньше, чем 1428571 руб.

Ну, например, кадастровая стоимость - 1,2 млн.руб.
Вы продали за 500 тыс.
Налоговая скажет: дёшево продали.
Ваш доход - 70% от кадастровой = 840 тысяч.
Но 840 всё равно меньше вычета в 1 миллион. Налога нет.

Больше ничего не продавали?

Ответила на основании информации из интернета, которую читала. В личном опыте не сталкивалась.

 

[usver]

Больше ничего из недвижимости в том же году не продавали ?

Какова кадастровая стоимость проданных объектов ?

Больше ничего из недвижимости в том же году не продавал.

Суммарная кадастровая стоимость дома и земли под домом - менее 500'000р.

 

[Успешная]

@usver, тогда подавайте декларацию до 2 мая (крайний срок), лучше пораньше.

Доход 500 тыс., код дохода 1510, если целиком продаете, 1511, если долю.

Вычет 500 тыс., код вычета 901.

В ЛК налогоплательщика все интуитивно понятно. Там также запросят кадастровые номера и кадастровую стоимость.

Ничего платить не нужно будет.

 

[usver]

тогда подавайте декларацию до 2мая (крайний срок), лучше пораньше.

Спасибо.
------------------------------------------

Т.е. я обязан буду подать декларацию 3-НДФЛ
до 2мая 2025-го года ?

 

[m0xfff]

Да, декларация за 2024 подаётся в 2025 году.

 

[usver]

@usver, подавайте декларацию до 2мая 25г. (крайний срок), лучше пораньше.

А если я не подам декларацию 3-НДФЛ -
- чем мне это грозит (штраф, административка ?) ?!

 

[Успешная]

@usver , в лучшем случае, штраф 1000 рублей.
А так, штраф 5% от начисленного налога + пени. Они вам могут вычет не применить, налог начислить, штраф, пени.
И придется сдавать, чтобы не платить всё это, а 1000 возьмут всё равно.

 

[usver]

Т.е. я обязан буду
подать декларацию 3-НДФЛ на получение имущественного налогового вычета
(за проданное мной в 2024-ом году имущество)
до 2мая 2025-го года.


Разрешите ещё вопрос, пожалуйста:

1ноября 2025-го года мне необходимо будет ещё
подать декларацию 3-НДФЛ
на получение инвестиционного налогового вычета
(вычета типа А [за пополнение ИИС])
на доход по вкладам.

Эту вторую декларацию 3-НДФЛ
мне надо будет подавать
как корректировку к первой декларации
или просто как ещё одну декларацию ?

 

[proff]

Больше ничего из недвижимости в том же году не продавал.

Суммарная кадастровая стоимость дома и земли под домом - менее 500'000р.

Декларацию подавать не нужно, с 2022 г. отменили для таких случаев.

Они вам могут вычет не применить

Не "могут", а не применят совершенно точно. Все вычеты - только в заявительном порядке.
Но юзверя это не касается в его ситуации.

В 2025 нужно будет подать только одну декларацию. В ней отразить доходы и вычет по недвижке, доходы по вкладам, инвестиционный вычет.

П.С. Ноября, строго говоря, ждать не обязательно. Как только все процентные доходы от банков и все 2-НДФЛ подгрузятся в ЛК, можно формировать и подавать декларацию. Но налог от процентов по вкладам при подаче до ноября придётся считать самостоятельно.
Подавать раньше имеет смысл, если итоговый баланс по налогам в Вашу пользу - причитается возврат. Если по итогу налог к уплате - подавать в ноябре.

 

[usver]

Ноября, строго говоря, ждать не обязательно.
Как только все процентные доходы от банков и все 2-НДФЛ подгрузятся в ЛК, можно формировать и подавать декларацию.
Но налог от процентов по вкладам при подаче до ноября
придётся считать самостоятельно.
Подавать раньше имеет смысл, если итоговый баланс по налогам в Вашу пользу - - причитается возврат. Если по итогу налог к уплате - подавать в ноябре.

Спасибо.
==================================================

Разрешите ещё вопрос, пожалуйста:

С учётом инвестиционного налогового вычета,
у меня ещё останется налог на доход от вкладов к уплате.

За 2023-ий год у меня есть доход только от вкладов (зарплаты нет).

Сведения о моём %-ом доходе от банковских вкладов
в ЛК ФНС отображаются (отображаются корректно).

Но в ЛК ФНС у меня до сих пор НЕ отображается
сумма налога к оплате по доходам по вкладам за 2023-ий год
(написано "Информация о сумме налога будет размещена позднее").
Видимо, сумма налога к оплате по доходам по вкладам за 2023-ий год
в ЛК ФНС появится не ранее 01ноября 2024.
--------------------------------------------------------------------------

Гуры мне говорят, что:

Если у меня в ЛК ФНС
мой %-ый доход от банковских вкладов отображается,
а сумма налога к оплате НЕ отображается,
то я смогу
онлайн в ЛК ФНС / в программе
самостоятельно
подать на оформление инвестиционного налогового вычета
(вычета типа А [за пополнение ИИС])
на доход по вкладам,
подав декларацию 3-НДФЛ,
только толку от этого никакого, ибо налогов ещё нет (они не рассчитаны ФНС).

Т.е. Онлайн в ЛК ФНС / в программе
самостоятельно
подать на оформление инвестиционного налогового вычета
(вычета типа А [за пополнение ИИС])
на доход по вкладам,
подав декларацию 3-НДФЛ
я СМОГУ,
но в вычете мне будет отказано, если на момент камеральной проверки
в ЛК ФНС у меня НЕ БУДЕТ рассчитана сумма налога к оплате.



Т.е. Онлайн в ЛК ФНС / в программе
самостоятельно
подавать на оформление инвестиционного налогового вычета
(вычета типа А [за пополнение ИИС])
на доход по вкладам,
подав декларацию 3-НДФЛ
мне ИМЕЕТ СМЫСЛ только после того, как
в ЛК ФНС у меня БУДЕТ рассчитана сумма налога к оплате.

 

[Успешная]

@usver , вот

тут писала.

И вообще вся тема там об этом.

И из статьи, ссылку на которую дал уважаемый UnembossedName
здесь :
"нужно надеяться, что налоговая инспекция правильно учтет всю информацию о применении налоговых вычетов к доходу с процентов по банковским вкладам, и отразит у себя эти данные до формирования уведомления об оплате НДФЛ.

В противном случае, если налоговая пришлет некорректное уведомление об оплате НДФЛ с процентов по банковским вкладам (например, не включив в расчет налоговые вычеты, которые указывались в декларации), тогда придется дополнительно обращаться в налоговую инспекцию и общаться с ними по этому вопросу"



Тут

 

[usver]

Декларацию подавать не нужно, с 2022 г. отменили для таких случаев.

В 2025 нужно будет подать только одну декларацию.
В ней отразить доходы и вычет по недвижке,
доходы по вкладам, инвестиционный вычет.

Верно ли я Вас понял ? :


Если бы мне
не надо было в 25-ом году получать инвестиционный вычет на доход по вкладам,
то я имел бы право не подавать декларацию
по моей проданной в 24-ом году недвиге.

Но т.к. мне
надо в 25-ом году получать инвестиционный вычет на доход по вкладам
через подачу декларации,
то в этой декларации я обязан отразить доход
и получить имущественный налоговый вычет
по моей проданной в 24-ом году недвиге.

 

[proff]

@usver,
В общем случае - да, в декларации Вами должны быть указаны все доходы, по которым налог не удержан налоговым агентом (данные из 2-НДФЛ сами подтянутся).
Будут ли какие-то санкции от ФНС, если не все доходы указать - не знаю, не пробовал.
Можете поискать практику.

 

[usver]

@usver,
в декларации Вами должны быть указаны все доходы,
по которым налог не удержан налоговым агентом
(данные из 2-НДФЛ сами подтянутся).

А откуда возьмётся 2-НДФЛ ?
2-НДФЛ подаст в ФНС
в феврале 25-го года РосРеестр ?

Разве РосРеестр знает за какую сумму я продал недвигу ?

 

[proff]

@usver,
2-НДФЛ подадут налоговые агенты по тем доходам, с которых они удержали налог.
Все остальные доходы в декларацию нужно внести Вам самостоятельно.

 

[Успешная]

Пришло уведомление от налоговой о требовании предоставить 3НДФЛ на квартиру которую оформили по дарственной мне от матери. Подскажите, пожалуйста, разве мне нужно платить налог на подаренную квартиру? Зачем подавать 3НДФЛ?

Что нужно отобразить в 3НДФЛ, у меня доход только по вкладам и ИИС, других источников дохода нет.

@Ванильный дождь , в ЛК налогоплательщика напишите обращение:

"В ответ на требование номер, дата, сообщаю, что квартиру получил в дар от матери и т.п. Обязанности сдавать декларацию не имею. Приложения такие-то".

Приложите скан договора дарения, своего свидетельства о рождении, паспорта матери.

Если нет ЛК, то все то же самое, но ножками в инспекцию.

 

[Tatiana123022]

Я несколько лет назад по наследству получил дом и землю под домом.
Но в права наследства не вступал
(чтобы не платить налоги за дом и землю под домом).
-----------------------------------------------------------------------------------------------------

В 2024-ом году нашёлся покупатель на дом и землю под домом.

Я в 2024-ом году продал дом и землю под домом за 500'000р.
При этом, я одним днём
вступал в права наследства
и передавал право собственности на дом и землю под домом покупателю.

Хмм… А разве можно вступить в наследство по истечении 6 месяцев иначе, чем через суд?
Или наследство принято, но недвижимость не была переоформлена?

 

[usver]

Или наследство принято, но недвижимость не была переоформлена ?

верно