У меня несколько необычный вопрос по комплаенсу банков. Часто вижу жалобы на блокировки банков по 115 ФЗ.
Как многие, я храню свои сбережения в нескольких банках. И меня беспокоит вопрос, как сделать, чтобы банка не возникло сомнений откуда деньги, являются ли они честно заработанными. Банк не всегда видит источники дохода.
Я сейчас не говорю о тех действиях которые часто вызывают вопросы у банков, например снятие или внесение крупных сум денег наличными. Или P2P покупка/продажи криптовалюты через дропперов. Это понятно, и я держусь в стороне от таких действий.
Допустим есть получение зарплаты. Но этот доход видит только один банк. А для других банков - просто есть поступление денег неизвестного происхождения.
Или получение доходов от ценных бумаг - видно опять только одному банку-брокеру.
Или получение авторских гонораров.
Сейчас так удобно и легко стало гонять суммы между своими счетам в разных банках в поисках выгодных вкладов и НС. А вот не является ли это красными/оранжевыми флажками для банков?
Есть ли у банков доступ - какой общий задекларированный доход я получил в прошлом году?
Вот например, получаю я авторский гонорары, плачу 3НДФЛ налог через другой банк (скажем ВТБ), а не тот где получаю зарплату (Сбер). Все с той целью, чтобы показать обоим банкам наличие официальных доходов, по которым плачу налоги.
Что думаете?
Как многие, я храню свои сбережения в нескольких банках. И меня беспокоит вопрос, как сделать, чтобы банка не возникло сомнений откуда деньги, являются ли они честно заработанными. Банк не всегда видит источники дохода.
Я сейчас не говорю о тех действиях которые часто вызывают вопросы у банков, например снятие или внесение крупных сум денег наличными. Или P2P покупка/продажи криптовалюты через дропперов. Это понятно, и я держусь в стороне от таких действий.
Допустим есть получение зарплаты. Но этот доход видит только один банк. А для других банков - просто есть поступление денег неизвестного происхождения.
Или получение доходов от ценных бумаг - видно опять только одному банку-брокеру.
Или получение авторских гонораров.
Сейчас так удобно и легко стало гонять суммы между своими счетам в разных банках в поисках выгодных вкладов и НС. А вот не является ли это красными/оранжевыми флажками для банков?
Есть ли у банков доступ - какой общий задекларированный доход я получил в прошлом году?
Вот например, получаю я авторский гонорары, плачу 3НДФЛ налог через другой банк (скажем ВТБ), а не тот где получаю зарплату (Сбер). Все с той целью, чтобы показать обоим банкам наличие официальных доходов, по которым плачу налоги.
Что думаете?
