Дебетовая СберКарта (читают 5)

Дебетовая Сберкарта​

(сайт банка)

​

Стоимость выпуска	бесплатно
Стоимость обслуживания	150 руб./мес. (40 руб./мес. для молодежи до 21)
Процент на остаток	0%
Выпуск виртуальной карты	есть
СМС-уведомления	60 руб./мес (30 руб./мес. для пенсионеров)

Спойлер: Условия бесплатного обслуживания

– При тратах от 5000 руб./мес.;
– Либо при получении на карту пенсии, социальных выплат, зарплаты или стипендии;
– При достижении пенсионного возраста;
– При подключении подписки Сберпрайм.

Программа лояльности​

Виды программы лояльности	Кэшбэк по категориям: 1-15% на выбранные категории.
Лимит кешбэка	2000 бонусов в месяц(без подписки Сберпрайм).
Механизм начисления	% кэшбэка от суммы покупки начисляется за каждые полные 100 рублей покупки.

Спойлер: Перечень категорий и MCC кодов

– Базовая категория «На все покупки»;
– «Супермаркеты»: МCC 5441, 5451, 5499, 5411, 9751, 5422, 3990, 3991;
– «АЗС»: МCC 5541, 5172, 5542, 5983, 9752, 3990, 3991;
– «Кафе и рестораны»: МCC 5462, 5812, 5811, 5813, 5814, 3990, 3991;
– «Одежда и обувь»: МCC 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5699, 5948, 5931, 5691;
– «Товары для дома»: МCC 5200, 5211, 5231, 5261, 5712, 5713, 5718, 5719, 5950, 5998, 5996, 5021, 5072, 5074, 5198, 5065, 0780, 1520, 1711, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 5039, 5051, 5714;
– «Товары для детей»: МCC 5641, 5945;
– «Зоотовары»: МCC 0742, 5995;
– «Такси и каршеринг»: МCC 7512, 4121, 3990, 3991;
– «Кино и театр»: МCC 7832, 7922, 3991;
– «Парфюмерия и косметика»: МCC 5977;
– «Образование»: МCC 8211, 8220, 8241, 8249, 8299, 8351, 3990, 3991;
– «Хобби и развлечения»: МCC 5971, 7933, 5972, 7911, 7991, 7996, 7998, 7999, 5192, 5733, 7221, 5994, 7333, 7395, 5970, 5946, 5942, 2741;
– «Салоны красоты»: МCC 7230, 7297, 7298;
– «Транспорт»: МCC 4111, 4131;
– «Электроника и бытовая техника»: МCC 5722, 5732, 3991;
– «Медицинские услуги»: МCC 4119, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8062, 8071, 8099, 3990;
– «Спорт и фитнес»: МCC 7941, 7992, 7997, 5940, 5941, 5655;
– «Аптека»: МCC 5122, 5912.

Спойлер: Исключения при начислении бонусов

Исключаются такие операции:

• Платежи через СберБанк Онлайн
• Оплата коммунальных услуг, государственных услуг, пеней, штрафов, налогов и сборов, услуги рекламного характера
• Снятие или получение денег в банкоматах, кассах, офисах кредитных организаций
• Обмен валюты
• Покупка ценных бумаг, драгметаллов, платёжных документов (чеков, дорожных чеков)
• Запрещённые действующим законодательством Российской Федерации (приобретение товаров, оборот которых запрещён, и др.)
• Платежи организаторам азартных игр и других основанных на риске игр, платежи букмекерским организациям, оплата ставок, пари, тотализаторов, лотерей (в том числе и в электронной форме)
• Перевод денег с банковского счёта держателя карты на другой банковский счёт держателя или третьего лица
• Пополнение «Виртуального кошелька»
• Оплата товаров и услуг по QR-коду, кнопке или ссылке через Систему быстрых платежей — СБП

Исключаются операции, обработанные по списку следующих МСС-кодов:

• Телекоммуникационные сервисы, услуги (МСС-коды 4813, 4814)
• Компьютерная сеть/ информационные услуги (МСС-коды 4816)
• Денежные переводы (МСС-коды 4829, 6536, 6537, 6538)
• Коммунальные платежи (МСС-коды 4900)
• Табачные магазины (МСС-коды 5993);
• Покупка ценных бумаг, дорожных чеков, иностранной валюты, денежные переводы, пополнение электронных кошельков, снятие наличности (МСС-коды 6010, 6211, 6050, 6051, 6540)
• Обналичивание денег в автоматических устройствах подобия банкоматов (МСС-коды 6011)
• Иной сервис (МСС-коды 7299)
• Налоги и сборы (МСС-коды 7276, 9311)
• Рекламные услуги (МСС-коды 7311)
• Программирование, обработка данных (МСС-коды 7372)
• Бизнес — сервис (МСС-коды 7399)
• Казино, азартные игры (МСС-коды 7995, 9754)
• Не классифицированные профессиональные услуги (МСС-коды 8999)
• Штрафы (МСС-коды 9222)
• Правительственные услуги (МСС-коды 9399)
• Прочее (МСС-коды 6012, 9994, 9995, 9996, 9997, 9998, 9999)

Спойлер: Количество категорий, доступных для выбора и лимит кэшбэка

– Детская «Сберкарта» — 2 категории, лимит 1000 бонусов/мес.;
– Карты STANDART, GOLD, CLASSIC, СБЕРКАРТА — 3 категории, лимит 2000 бонусов/мес.;
– Карты с «Большими Бонусами» — 5 категорий, лимит 5000 бонусов/мес.
– Тарифный план «Сберпрайм Старт» — 4 категории. лимит 5000 бонусов/мес.;
– Подписка «Сберпрайм» — 5 категорий, лимит 10 000 бонусов/мес.;
– Подписка «Сберпрайм+» — 5 категорий, лимит 20 000 бонусов/мес.;
– Пакет «СберПремьер» или «Новый СберПремьер» — 5 категорий, лимит 30 000 бонусов/мес.;
– Пакет «СберПервый» и Sber Private Banking — 6 категорий, без лимита.

Платежи и переводы​

Переводы по номеру телефона (СБП)	Себе - 30 000 000 руб./мес. Другим - 100 000 руб./мес.
Переводы по реквизитам счета(ИБ,МБ)	ФЛ - 1% макс. 5000 руб. ЮЛ - 1,2% макс. 500 руб.
Переводы ФЛ внутри Сбера(по номеру телефона, карты или счета)	до 50 000 руб. - бесплатно далее - 1% макс. 5000 руб.
Переводы по номеру карты(толкание)	1% макс. 5000 руб.
Переводы по номеру карты(стягивание)	1,25% мин. 30 руб. , макс. 150 руб.

Более подробно про переводы можно почитать в тарифах.

Снятие наличных​

В собственных банкоматах	До 300 000 руб. /день.
В банкоматах прочих банков	1%, мин. 150 руб.
Лимит снятия наличных в банкоматах и офисах Сбера	3 000 000 руб.

Подписки​

(сайт банка)​

Наименование	Сберпрайм старт
Стоимость	99 руб./мес.
Банковские преимущества	1. Бесплатное обслуживание Сберкарты; 2. Доступно 4 категории кэшбэка на выбор; 3. Доступна категория для выбора 1% на все. 4. Максимум - 5000 бонусов/мес. 5. Платежи и переводы в Сбер - 100 000 руб./мес.
Небанковские преимущества	Нет.

Наименование	Сберпрайм
Стоимость	199 руб./мес.
Банковские преимущества	1. Бесплатное обслуживание Сберкарты; 2. Доступно 5 категорий кэшбэка на выбор; 3. Доступна категория для выбора 1% на все. 4. Максимум - 10 000 бонусов/мес. 5. Платежи и переводы в Сбер - 500 000 руб./мес. 6. Накопительный счет со ставкой до 16%. 7. +1,5% к ставке Сбервклад.
Небанковские преимущества	1. Мегамаркет - кэшбэк до 12% 2. Самокат - кэшбэк до 9% 3. Купер - кэшбэк до 7% 4. Еаптека- кэшбэк до 5% 4. СберМобайл - 30 Гб и 600 минут в тарифе «Оптимальный» со скидкой 199 ₽ 5. СберДиск - 30 ГБ и скидка 20% на расширение облака 6. СберЗдоровье - скидка 25% на онлайн-консультации и кешбэк бонусами 25% на анализы 7. СберСтрахование - скидка 10% на страховые полисы З8. Сервис звук - бесплатно: 9. Кинотеатр ОККО - бесплатно.

Наименование	Сберпрайм плюс
Стоимость	399 руб./мес.
Банковские преимущества	Такие же, как у Сберпрайм, а также: 1. Максимум - 15 000 бонусов/мес. 2. Месячный лимит снятия наличных в банкоматах Сбера - 5 000 000 руб./мес., суточный - 500 000 руб. 3. Платежи и переводы в Сбер - 1 000 000 руб./мес. 4. Возврат 1,5% ставки по кредиту бонусами.
Небанковские преимущества	Такие же, как у Сберпрайм.

Обсуждаем СберКарту от СберБанка, все её достоинства, недостатки и особенности!

Источник: сайт банка | статья на сайте Храни деньги

 

[sergyx]

Есть моментум сбера, не участвующий в бонусной программе спасибо.
Сейчас нет вариантов выпустить полностью бесплатную карту сбера, участвующую в программе?
Без требования к обороту или сберпрайму.

 

[СергейСв]

Есть моментум сбера, не участвующий в бонусной программе спасибо.
Сейчас нет вариантов выпустить полностью бесплатную карту сбера, участвующую в программе?
Без требования к обороту или сберпрайму.

безусловно бесплатных карт в Сбере сейчас нет. Исключение: в С-Пб ЕКП.

 

[Random]

Есть моментум сбера, не участвующий в бонусной программе спасибо.
Сейчас нет вариантов выпустить полностью бесплатную карту сбера, участвующую в программе?
Без требования к обороту или сберпрайму.

У меня моментум участвует

 

[SergeyVladimirovich]

sergyx,
так можно же подключить уже имеющуюся карту (Ваш моментум) к СберСпасибе:
• через личный кабинет на сайте «СберСпасибо»
• через банкомат → раздел «Информация и сервисы» → «Бонусная программа».
• с помощью телефона → отправить СМС на номер 900 с текстом "СПАСИБО 1234", где 1234 последние 4 цифры номера карты
• через маринку/виталика в отделении

 

[СергейСв]

Я получал зарплатную карту голд в 2022г. Срок действия был всего 2 года. В текущем 2024г продлили срок на 10 лет и поменяли cvc код. В принципе для безопасности удобно. Напечатанный на карте код и срок действия отличаются от реального.
Подключил недавно сберпрайм+. Дали немного получше категории кешбек. Медицина с 4% будет актуальна. Обычно банки редко дают данную категорию

Молодежная Виза(с тарифом Сберкарта). в 2023 продлили только на 2 года. Подписка Прайм. Тоже хорошие категории с подпиской. Медуслуги, аптеки, супермаркеты, одежда и др.

 

[sergyx]

У меня моментум участвует

Моментум - по умолчанию неименная карта и в программе Сберспасибо она не участвует.
Только что звонил в поддержку и эту информацию мне подтвердили.

Тестово сделал неделю назад покупку в выбранной категории кэшбека Транспорт. Ожидаемо бонусы за транспорт не начислились. Сберспасибо при этом подключен, категории выбраны)

 

[sergyx]

sergyx,
так можно же подключить уже имеющуюся карту (Ваш моментум) к СберСпасибе

Увы нет, в программе Сберспасибо она не участвует, выше подробно расписал

 

[Random]

Моментум - по умолчанию неименная карта и в программе Сберспасибо она не участвует.
Только что звонил в поддержку и эту информацию мне подтвердили.

Тестово сделал неделю назад покупку в выбранной категории кэшбека Транспорт. Ожидаемо бонусы за транспорт не начислились. Сберспасибо при этом подключен, категории выбраны)

Прикольно
Категории у меня выбраны, но сбером я не плачу, поэтому у меня нуль спасибок
Я думал, если категории подключились - то и работать будет...
Как активно сбер пытается выгнать с бесплатных карт...

 

[sergyx]

Как активно сбер пытается выгнать с бесплатных карт...

Да уж, самый жадный банк, определенно.

 

[Jack_the_singer]

Моментум - по умолчанию неименная карта и в программе Сберспасибо она не участвует.

У меня Visa Classic есть, как раз Моментум. Так вот. Как мне объясняли (на тот момент там не бестолочь работала), эта карта не участвует во всяких повышенных КБ, а в стандартном участвует (тогда это было 0.5% со всех покупок, кроме исключений - жкх, связь...).

 

[Успешная]

С 1 мая повысили лимит бесплатных переводов самому себе в другие банки по СБП.
А у Сбера как с этим дела обстоят?
Родственник хочет из Сбера в ВТБ перевести почти АСВ, а у меня таких сумм на Сбере отродясь не бывало.

 

[Alex85]

С 1 мая повысили лимит бесплатных переводов самому себе в другие банки по СБП.
А у Сбера как с этим дела обстоят?
Родственник хочет из Сбера в ВТБ перевести почти АСВ, а у меня таких сумм на Сбере отродясь не бывало.

Можно, миллион за раз. В мае нужно было биометрию, чтобы второй миллион в день перевести, народ возмущался, может что изменилось? В июне не переводил.

 

[plover]

Можно, миллион за раз

Вчера переводил в ВТБ полтора за раз, без проблем.

 

[Успешная]

То есть не нужно подключать никаких функций? Просто СБП по номеру телефона?

 

[plover]

@Успешная, я ничего не подключал дополнительно.

 

[Alex85]

То есть не нужно подключать никаких функций? Просто СБП по номеру телефона?

Ну Сбер такой банк, что если раньше Вы не выводили из него средства по СБП, то ее нужно подключить в настройках.

 

[TARKI]

Ну Сбер такой банк, что если раньше Вы не выводили из него средства по СБП, то ее нужно подключить в настройках.

Они уже давно всем СБП автоматом подключили. Сейчас надо только по умолчанию включать для переводов если есть такое желание.

 

[Falkon]

На карте зависло около 2 млн.

Видимо это и есть та самая причина, придержать денежку...

 

[v01k9r]

Делюсь опытом замены Maestro Социальная (с птичками) на бесплатную (во всяком случае должна быть, если верить тарифам) Сберкарту. В выдержке из Альбома тарифов на стр. 26 указано:

C 01.09.2023 карты Maestro "Социальная" при проведении операции перевыпуска мигрируют (заменяются) на карту МИР СберКарта и обслуживаются в соответствии с тарифами по карте МИР СберКарта

при этом, в таблице на стр.8 (п.2.1.2 и п.2.2.2) говорится следующее:

Обслуживание карты .... при выпуске карты взамен дебетовой карты Maestro «Социальная» к тому же счету ... без комиссии

Ссылаясь на эти тарифы, попросил в офисе заменить Maestro Социальная на Сберкарту с сохранением старого счета для обеспечения бесплатного обслуживания Сберкарты. К моему удивлению, сотрудник оперативно оформил замену (реквизиты счета я специально заскриншотил перед началом процедуры замены). Интересно, что в мобильном приложении и онлайн банке эта Сберкарта отображается не так, как другие карты - сначала указан счет (старого Maestro), а под ним уже Сберкарта (см. приложение).

 

[gsh_genn]

Сбер это мой первый банк, как и у большинства в нашей стране. Как и многие уже много лет их зарплатный клиент. Радовался когда лет 10 назад они объявили о запуске кешбек проекта, но с тех пор так и не смог понять в чем его плюсы :-(. Читал внимательно наверное все варианты программы спасибок, но то ли их пишут не понятным мне языком, то-ли я сам чего-то не понимаю, но так и не смог понять, чем она лучше или хотя бы не хуже тинькова или альфы или совка или отп - это из тех, чем я регулярно пользуюсь уже много лет. Даже если не учитывать временные акции как от Газпрома сейчас или всем понятных, что временные как от Сити 4 года назад (от Сити была первая очевидно временная акция в которую вписался, всем было очевидно, что долго она не продлится, но за 1,5 года моего участия Сити налил мне ~300тыс кешем, что больше чем все остальные банки вместе взятые за все 16 лет пользования другими картами, даже перешел тогда практически на только его карту, сложив остальные на полку). В последнее время личные обороты упали и возьник вопрос их оптимизации за счет кеша.
Дошло дело и до сбера. Почти год как пользуюсь его маркетами со спасибками, но так и не понял в чем преимущество оплаты на них картами сбера? Там многие платят картами сбера, но при этом постоянно пишут о проблемах с блокировкой из-за этих карт. Спрашивал в их ветках на 4pda, в чем преимущество сбера, но толком ничего не ответили.
Если кратко, то вопрос будет такой: в чем преимущество оплаты картой сбера на мегамаркете и сбермаркете перед картами других банков? Знаю про кеш сбера до 5% для простых клиентов, но с других карт я получаю 5% уже деньгами, меньше 5% очень редко, меньше 10% операций. А курс спасибо к рублю для себя считаю где-то 0.75-0.9. Знаю, что в сбере бывает кеш 7-15%, но это вроде только для премьеров? Понимаю, что платить одной картой везде - это очень удобно и просто, но +3-20% кэша для меня ценнее.
Если кто может напишите плс кратко преимущества кеша от сбера, или где про них можно почитать?