Цифровые Финансовые Активы (читают 6)

[Милославский]

В Ozon Банке доступны к покупке ЦФА (цифровые финансовые активы) от "Озон Капитал". Текущие доходности в % годовых (ставка фиксируется на весь срок):

• на 6 месяцев — 19%;
• на 12 месяцев — 18,5%;
• на 18 месяцев — 18%;
• на 3 месяца — 18,3%;

Минимальная сумма инвестиций 1000 рублей.
Лимит для неквала 600 000 рублей в год на все ЦФА в сумме (на всех площадках). Тарифы.

Выплата в конце срока, НДФЛ с дохода удержат автоматически (по ставке 13%). Защиты АСВ нет, досрочно забрать деньги нельзя.

Это не вклад и не криптовалюта, ближе к облигациям.

Продукт работает в рамках закона 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах…".


Подробный разбор ЦФА на сайте hranidengi.ru: как устроены ЦФА Ozon и другие выпуски, какие риски, чем отличаются от вкладов и облигаций, где есть вторичный рынок и как это наследуется.

 

[Arsen]

«Дочка» «Норникеля» выпустила первые ЦФА на корзину металлов
https://www.vedomosti.ru/investments/news/2024/03/14/1025352-tsfa-na-korzinu-metallov

Дочерняя компания «Норникеля» по цифровизации металлов «ДжиПиЭф Инвестментс» выпустила первые цифровые финансовые активы (ЦФА) на корзину из драгоценных и цветных металлов. Размещение прошло на блокчейн-платформе «Атомайз», сообщила пресс-служба торговой площадки.

ЦФА привязаны «ДжиПиЭф Инвестментс» к пяти видам металлов – золоту, платине, палладию, никелю и меди. Стоимость токера рассчитывается автоматически с учетом котировок металлов на вечерней сессии Лондонской биржи металлов (LME) и Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов (LBMA).

Объем выпуска составил около 11 млн руб., в него вошли 1000 токенов, уточняется в сообщении. ЦФА будут находиться в обращении в течение 1 года. Минимальный лот составляет 1 токен, ЦФА доступны для приобретения только квалифицированным инвесторам, которые являются клиентами L’Hermitage Private Banking Росбанка.

Я посмотрел решение о выпуске. Один токен содержит:
- Никель 2 кг
- Медь 2,5 кг
- Платина 500 мг
- Палладий 300 мг
- Золото 450 мг
Примечательно, что нет серебра. Похоже, что там только металлы, производимые Норникелем.

 

[Arsen]

«Ростелеком» выпустит ЦФА на 1 млрд рублей на платформе «Сбера»
https://www.finam.ru/publications/i...mlrd-rubley-na-platforme-sbera-20240514-2018/

«Ростелеком» опубликовал решение о выпуске цифровых финансовых активов (ЦФА) на платформе «Сбера» на сумму 1 млрд рублей, сроком на 3 месяца и с фиксированным ежемесячным процентным доходом 16,6% годовых. Об этом сообщил «Сбер».

Текущий выпуск «Ростелекома» могут приобретать как юридические, так и физические лица — квалифицированные и неквалифицированные инвесторы (для последних установлен лимит по сумме — не более 600 тыс. рублей в год).

Заявки на приобретение будут приниматься три дня — с 20 по 22 мая 2024 года включительно. Цена 1 ЦФА при выпуске — 1000 рублей.

20 мая уже совсем скоро, готовьте ваши денежки инвесторы (квалифицированные и не очень ).

 

[U2.]

В декабре Ростелеком выпустил ЦФА и на платформе Альфы.
Покупки ЦФА - только для квалов.

 

[Vlanich]

Покупки ЦФА - только для квалов.

Можно покупать до 600к в год без статуса квала.
Некоторые ЦФА продаются только со статусом квала

 

[U2.]

Можно покупать до 600к в год без статуса квала.

Это по закону о ЦА так. В действительности - зависит от брокера. В Тиньке, например, чтобы получить доступ к ЦФА (к любым) нужно быть квалом. Возможно, в Сбере также.

 

[Kot Bajun]

Кто что думает про ЦФА от Озон -банка?

 

[Vlanich]

Это по закону о ЦА так. В действительности - зависит от брокера. В Тиньке, например, чтобы получить доступ к ЦФА (к любым) нужно быть квалом. Возможно, в Сбере также.

Альфа вроде бесплатно. До конца регистрацию не прошел, поскольку Альфа требует подписать заявление. А в нем право списывать брокером комиссий, пошлин и налогов с текущих счетов банка.
Такой хоккей нам не нужен.

Кто что думает про ЦФА от Озон -банка?

Походу там одни высокорисковые активы. Альфа не дает посмотреть котировки ЦФА без регистрации.

 

[Arsen]

На платформе «СПБ биржи» размещаются первые исламские ЦФА
Производитель запчастей для автомобилей «Агрегат-Челны» начал прием заявок на участие в размещении на «СПБ бирже» исламских цифровых финансовых активов (ЦФА) – сукук мудараба. Об этом «Ведомостям» рассказал генеральный директор компании Ринат Хисамов и подтвердил представитель биржи. Выпуск тестовый, объемом 5 млн руб. Инвесторы (только квалифицированные), которые приобретут цифровой сукук, через 40 дней получат часть прибыли от поставок автокомплектующих.
Сукук – ценная бумага, соответствующая исламским нормам. В отличие от традиционных облигаций он не предполагает фиксированного процентного дохода, а дает инвесторам долю в прибыли от реализуемого проекта. Мудараба – это форма партнерства, при которой одна сторона предоставляет капитал (инвестор), а другая управляет проектом. Прибыль по таким инструментам распределяется между сторонами в заранее оговоренных долях.

 

[Arsen]

Неквалифицированным инвесторам увеличат годовые лимиты покупки ЦФА
Сам лимит предполагается увеличить с 600 тыс. до 1 млн руб. Причем его можно использовать при заключении сделок через каждого оператора информационных систем, которые проводят размещение ЦФА.

 

[Kot Bajun]

В свете продолжающегося снижения ставок по депозитам не повышается ли интерес к цфа от Озон-банка (сообщение #6 в этой теме)?

 

[4in4in]

В свете продолжающегося снижения ставок по депозитам не повышается ли интерес к цфа от Озон-банка (сообщение #6 в этой теме)?

Думаю что ставки вполне интересные если уже залиты фиксы 21-22%

21,5% годовых на 6 месяцев
22% годовых на 9 месяцев
22,5% годовых на 12 месяцев

Непонятен только уровень риска, насколько велик шанс что ООО "ОЗОН Капитал" дефолтнется на горизонте года.

Ничего про инструмент сказать не могу от себя, только сегодня узнал о его существовании. Так что послежу пока за темой.

Альтернативу можно рассмотреть в виде народных облиг на финуслугах - Евротранс - ставка + 3% (сейчас 23%). Из плюсов - длинный срок и возможность выйти без потерь. Из минусов - риски эмитента

 

[Виталий]

Думаю что ставки вполне интересные если уже залиты фиксы 21-22%

Непонятен только уровень риска, насколько велик шанс что ООО "ОЗОН Капитал" дефолтнется на горизонте года.

Ничего про инструмент сказать не могу от себя, только сегодня узнал о его существовании. Так что послежу пока за темой.

Альтернативу можно рассмотреть в виде народных облиг на финуслугах - Евротранс - ставка + 3% (сейчас 23%). Из плюсов - длинный срок и возможность выйти без потерь. Из минусов - риски эмитента

с ежемесячной выплатой, у непонятного новичка (какие там отношения с самим озоном и будет ли он нести ответственность, я не понял), я бы рискнул на небольшую сумму, а с обещаниями через год.. на евротранс ФУ, с ежеквартальной выплатой, к тому же с базой и историей, умеренно зашёл

 

[Verges]

Т-банк выпускает так называемые Смарт-активы. Это ЦФА (цифровые финансовые активы).

В частности, с начала июля выпускается инструмент с фиксированной ставкой (21%) сроком на два месяца - "СуперФикс". По сути, аналог вклада.

Обещают размещать СуперФикс по рабочим дням. На текущий момент (с 1 июля) уже было выпущено 10.
В частности, сегодня (14 июля) размещался СуперФикс с погашением 10 сентября.
Попробовал, купил на мизерную сумму.

Нюансы (и первые впечатления):
- Для приобретения ЦФА необходимо открыть отдельный смарт-счет. Открывается в течение нескольких секунд. Однако, по отзывам инвесторов, открывают не всем. Без объяснения причин.
- Открывать смарт-счет, затем приобретать можно только в приложении Т-Инвестиции. В ЛК и Терминале недоступно, и вообще не отображается купленное.
- Инвестировать можно от 1000 руб. Для неквалифицированных инвесторов - до 600 тыс. руб. в календарный год (есть планы увеличения до 1 млн), для квалов - до 5 млн.
- Приобретать СуперФикс нужно на размещении. Размещение идет без комиссии и по номиналу (1000 руб.). Купля-продажа на вторичных торгах - комиссия 0,2%. Пока вторичные торги бессмысленны - огромный спред и мала ликвидность. Погашение без комиссии.
- Инструмент похож на облигации - есть понятия купон, НКД (накопленный купонный доход), дата погашения, величина купона. Купон единственный, на срок от размещения до погашения. Погашение (как и размещение) по рабочим дням. Поэтому срок разный - 60 дней плюс-минус день-два.
- Поскольку это не вклад, то нет страхования АСВ.
- В отличие от вкладов нет необлагаемой суммы дохода. Т.е. любой доход будет облагаться НДФЛ.
- Название "СуперФикс" немного вводит в заблуждение. Никакого отношения к "фиксам" в понимании форумчан (вклад, который можно открыть на небольшую сумму, а в дальнейшем пополнить).
- В отзывах этот инструмент обзывают "очередной фигней от Т". Возможно. Но ознакомиться не вредно.

Почитать:
https://xvestor.ru/bonuses/tbank/t-investment
https://www.tbank.ru/invest/social/profile/tbank_news/678c0ea3-8c39-4dac-897e-eb95230a80a8/
https://www.tbank.ru/invest/social/profile/CameramanV/70cf6210-a859-44be-b471-926bdd573393/

 

[сельский рантье]

Думаю что ставки вполне интересные если уже залиты фиксы 21-22%

Непонятен только уровень риска, насколько велик шанс что ООО "ОЗОН Капитал" дефолтнется на горизонте года.

Ничего про инструмент сказать не могу от себя, только сегодня узнал о его существовании. Так что послежу пока за темой.

Альтернативу можно рассмотреть в виде народных облиг на финуслугах - Евротранс - ставка + 3% (сейчас 23%). Из плюсов - длинный срок и возможность выйти без потерь. Из минусов - риски эмитента

Я взял в рамках эксперимента не на последние деньги.
По сути для компании это как облигации, но с меньшими издержками (не надо платить всем участникам, бирже, комиссии и прочие издержки как в классических облигах).
Для покупателя это больший риск - рынок новый и как вы заметили у всех это паркуется на отдельную ОООшку - Газпром-Газпром Капитал, М.Видео — МВ Финанс, Х5 — Х5Финанс.
С другой стороны вряд ли крупные компании будут в открытую кидать на три копейки.
Отсюда и вывод (для меня), что если и экспериментировать, то хотя бы с компаниями у которых нет риска умереть геройски сегодня-завтра.