Напишут какую-нибудь статью, заблокируют счета,попросят письменное объяснение,и только перевод в другой банк. Как собственно сейчас уже банки и делают. Обязан-не обязан, не нравится перевод- идешь в суд,рассказываешь суду а зачем тебе именно наличные, не финансируешь ли ты нечто незаконное).