В последнее время многие криптовалютные сервисы очень увлеклись AML-проверками и нередко используют их результаты в качестве основания для блокировки средств. Поэтому проверять и свой AML, а в некоторых ситуациях и AML контрагента нужно заранее. Особенно, если не уверены в чистоте крипты, а при этом планируете её продавать через обменник (неважно, онлайн или офлайн) или отправлять на централизованную (CEX) биржу.
Существует множество платных сервисов для AML-проверок. В основном они относительно недорогие, но что если вам нужно проверить всего лишь один-два криптовалютных адреса? В таком случае покупать платные проверки необязательно, ведь есть бесплатные лайфхаки!
Здесь после регистрации можно приобрести различное количество AML-проверок, самый маленький пакет из пяти проверок стоит 5$. Но есть и несколько способов получить тестовую проверку бесплатно.
Самый простой из них — подписаться на информационную рассылку сайта, используя ту же почту, которую вы указали при регистрации. После этого в течение 15-20 минут на ваш баланс поступит бесплатная бонусная проверка. Примеры на скриншотах ниже:
При необходимости можно разлогиниться, зарегистрироваться снова с другой почты, опять подписаться на рассылку, получить очередную бесплатную проверку... И повторять схему столько раз, сколько потребуется.
Вот два проверенных и самых популярных ботов на рынке:
BitOK AML Bot
Официальный бот известной аналитической платформы BitOK.org.
Даëт 5 (!) бесплатных проверок сразу после первого нажатия кнопки «Старт».
Поддерживает все популярные сети: BTC, ETH, BSC, TRX и LTC.
Выдает подробный PDF-отчет с наглядной диаграммой и расшифровкой меток риска.
Реферальная система начисляет дополнительные бесплатные чеки за каждого приглашенного друга.
АМLBot
Одна бесплатная проверка сразу после запуска.
Распознаëт более 20 категорий риска, включая связь с даркнет-площадками и хакерскими атаками.
Не требует авторизации, проверка кошелька запускается в пару кликов прямо в чате.
Платит реальный процент в криптовалюте от каждого пополнения баланса пользователями, перешедшими по вашей рефке.
Российский сервис криптоанализа и комплаенса Shard.ru
Предоставляет 3 бесплатные проверки сразу после регистрации на платформе.
Фокусируется на СНГ-сегменте, отлично видит локальные риски и строит интерактивные графы связей транзакций.
Многие знают сайт BestChange как один из крупнейших агрегаторов обменных пунктов криптовалюты в рунете. Независимые отзывы о работе представленных на нём обменников бывают, мягко говоря, не самыми положительными, но речь сейчас не о них.
В числе прочего на BestChange можно осуществить AML-проверку криптовалютного адреса.
На выбор здесь представлено пять платных анализаторов (цены на одну проверку варьируются от 0.5$ до 2$). Однако доступен и бесплатный вариант проверки через инструмент USDT & USDC Blacklist.
КРИТИЧЕСКИ ВАЖНОЕ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ:
Инструмент USDT & USDC Blacklist проверяет только то, успели ли компании Tether или Circle внести кошелек в свой официальный черный список на блокчейне.
Этот чекер В УПОР НЕ ВИДИТ скрытые риски: связь с даркнет-площадками, миксерами или недавними хакерскими атаками, по которым еще нет официального бана от эмитентов. Если вы отправите на биржу или официальный обменник монеты, которые чисты по блэклисту, но имеют высокий риск-скоринг связей, сервис заблокирует их мгновенно. Используйте бесплатные чекеры BestChange только для первичной проверки на явные блокировки, но для серьезных сумм всегда делайте глубокий AML-анализ.
========
Безусловно, это не единственные варианты для бесплатной AML-проверки своих криптоадресов. Многие сервисы после регистрации предоставляют тестовые проверки бесплатно, и в этой заметке я перечислил только те, которыми пользуюсь сам уже долгое время. Если вам есть что дополнить по этой теме — комментарии приветствуются.
========
Нужна крипта, но не доверяете онлайн-обменникам, опасаетесь связываться с P2P и хотите сделать всё максимально легально? Вам будет полезен Whitebird — первый в СНГ официальный криптообменник, созданный в Беларуси. Работает в том числе с российскими банковскими картами!
Но имейте в виду: у таких официальных сервисов самый жесткий AML-комплаенс на рынке. Использовать их безопасно можно для покупки крипты за фиат со своей карты. Если вы попытаетесь отправить туда свои уже имеющиеся подозрительные или серые монеты для обмена, комплаенс-отдел может отклонить/заблокировать транзакцию до предоставления полных документов о происхождении средств.
Зачем всё это придумано?
Официально AML-проверка предназначена для выполнения следующих задач:- Оценка происхождения средств, поступающих на криптокошелек, определение уровня риска.
- Защита легальности и безопасности финансовых операций в условиях увеличения случаев мошенничества в сфере криптовалют.
- Противодействие отмыванию денег и мошенническим схемам в криптовалюте.
- Соблюдение законодательных требований и стандартов в банковской сфере и на криптовалютных платформах.
- Исключение использования «грязных» криптовалют и снижение связанных с этим угроз.
Существует множество платных сервисов для AML-проверок. В основном они относительно недорогие, но что если вам нужно проверить всего лишь один-два криптовалютных адреса? В таком случае покупать платные проверки необязательно, ведь есть бесплатные лайфхаки!
1. Как сделать AML-проверку бесплатно: через GetBlock
Идём на сайт блокчейн-обозревателя GetBlock (может не открываться без участия Клуба Весёлых и Находчивых).Здесь после регистрации можно приобрести различное количество AML-проверок, самый маленький пакет из пяти проверок стоит 5$. Но есть и несколько способов получить тестовую проверку бесплатно.
Самый простой из них — подписаться на информационную рассылку сайта, используя ту же почту, которую вы указали при регистрации. После этого в течение 15-20 минут на ваш баланс поступит бесплатная бонусная проверка. Примеры на скриншотах ниже:
При необходимости можно разлогиниться, зарегистрироваться снова с другой почты, опять подписаться на рассылку, получить очередную бесплатную проверку... И повторять схему столько раз, сколько потребуется.
2. AML-анализ через Telegram-ботов (бесплатно или за сущие копейки)
Если крутить бесплатные аккаунты на GetBlock вам лень, используйте специализированных Telegram-ботов. Они выдают полноценную раскладку по всем категориям риска (Stolen, Mixer, Darknet), которой доверяют биржи, а проверка одного адреса стоит всего $0.2 – $0.5. Более того, при первом запуске бота они часто предоставляют приветственные бесплатные проверки, чтобы протестировать сервис.Вот два проверенных и самых популярных ботов на рынке:
BitOK AML BotОфициальный бот известной аналитической платформы BitOK.org.
Даëт 5 (!) бесплатных проверок сразу после первого нажатия кнопки «Старт».
Поддерживает все популярные сети: BTC, ETH, BSC, TRX и LTC.
Выдает подробный PDF-отчет с наглядной диаграммой и расшифровкой меток риска.
Реферальная система начисляет дополнительные бесплатные чеки за каждого приглашенного друга.
АМLBotОдна бесплатная проверка сразу после запуска.
Распознаëт более 20 категорий риска, включая связь с даркнет-площадками и хакерскими атаками.
Не требует авторизации, проверка кошелька запускается в пару кликов прямо в чате.
Платит реальный процент в криптовалюте от каждого пополнения баланса пользователями, перешедшими по вашей рефке.
3. Платформа Шард
Российский сервис криптоанализа и комплаенса Shard.ruПредоставляет 3 бесплатные проверки сразу после регистрации на платформе.
Фокусируется на СНГ-сегменте, отлично видит локальные риски и строит интерактивные графы связей транзакций.
4. Экспресс-проверка через BestChange (с важным нюансом!)
Многие знают сайт BestChange как один из крупнейших агрегаторов обменных пунктов криптовалюты в рунете. Независимые отзывы о работе представленных на нём обменников бывают, мягко говоря, не самыми положительными, но речь сейчас не о них.
В числе прочего на BestChange можно осуществить AML-проверку криптовалютного адреса.
На выбор здесь представлено пять платных анализаторов (цены на одну проверку варьируются от 0.5$ до 2$). Однако доступен и бесплатный вариант проверки через инструмент USDT & USDC Blacklist.
КРИТИЧЕСКИ ВАЖНОЕ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ:Инструмент USDT & USDC Blacklist проверяет только то, успели ли компании Tether или Circle внести кошелек в свой официальный черный список на блокчейне.
Этот чекер В УПОР НЕ ВИДИТ скрытые риски: связь с даркнет-площадками, миксерами или недавними хакерскими атаками, по которым еще нет официального бана от эмитентов. Если вы отправите на биржу или официальный обменник монеты, которые чисты по блэклисту, но имеют высокий риск-скоринг связей, сервис заблокирует их мгновенно. Используйте бесплатные чекеры BestChange только для первичной проверки на явные блокировки, но для серьезных сумм всегда делайте глубокий AML-анализ.
========
Безусловно, это не единственные варианты для бесплатной AML-проверки своих криптоадресов. Многие сервисы после регистрации предоставляют тестовые проверки бесплатно, и в этой заметке я перечислил только те, которыми пользуюсь сам уже долгое время. Если вам есть что дополнить по этой теме — комментарии приветствуются.
========
Нужна крипта, но не доверяете онлайн-обменникам, опасаетесь связываться с P2P и хотите сделать всё максимально легально? Вам будет полезен Whitebird — первый в СНГ официальный криптообменник, созданный в Беларуси. Работает в том числе с российскими банковскими картами!
Но имейте в виду: у таких официальных сервисов самый жесткий AML-комплаенс на рынке. Использовать их безопасно можно для покупки крипты за фиат со своей карты. Если вы попытаетесь отправить туда свои уже имеющиеся подозрительные или серые монеты для обмена, комплаенс-отдел может отклонить/заблокировать транзакцию до предоставления полных документов о происхождении средств.
