Раньше я публиковал итоги в ветке на форуме банки.ру, оставлю ссылку на последние 2022 год
Повторюсь, часть бумаг у меня заблокирована, это фонды Финекс и один БПИФ на иностранные ценные бумаги, сейчас это около 12.5% портфеля, пока я их учитываю по полной СЧА, хотя возможно и стоило бы списать в ноль. Но мне как-то лениво из-за того, что мой софт подругжает их котировки автоматом. С каждым годом они все меньше влияют на результаты портфеля.
На конце года портфель выглядит примерно так
57% - российские акции
23% - рублевые fixed income (облигации и депозиты)
7% - золото (из них 1.5% заблокировано в FXGD)
11% - иностранные акции (заблокированы полностью)
2% - наличная валюта
Ребалансирую я это раз в 2 года, поэтому не очень ровные цели, сейчас бы повысил долю fixed income, но до ребаланса еще далеко.
Акции я подбираю немного случайно, слежу за долей секторов, покупаю всякое, в итоге в портфеле разных тикеров больше чем в индексе Мосбиржи.
Структура:
30% нефтегаз
15% металлы и добыча
12.5% ритейл
12.5% электроэнергетика
12.5% финансы
10% телеком и IT
7.5% не вошедшее в другие категории
Цифры года: 40,9% в рублях, 9,7% в долларах, реальная доходность (сверх инфляции) в рублях, 31,0%
Драйверы портфеля:
Вверх:
Акции принесли 73% всей прибыли
Валюта 19%
Проценты по депозитам 4%
Золото: 3%
Облигации: 1%
По отдельным историям:
Сбер: 9% всей прибыли
Лукойл 7%
Газпромнефть: 6%
GLDRUB: 5%
Роснефть: 4%
Вниз:
По группам активов все выросли, здесь только издержки
По отдельным историям:
Обувь России списал в 0: 19% всех убытков
Сегежа: 18% всех убытков
Русал: 13% всех убытков
Лента: 8% всех убытков
Газпром: 6% всех убытков
Долгосрочная доходность: IRR (или MWR) портфеля с начала учета (2015). То есть такая доходность, если вы бы совершали пополнения/изъятия депозита с такой ставкой в те же даты, то получили бы такой же результат.
Рубли: 13,5%
Реальная доходность (все взносы дисконтированы на рублевую инфляцию): +6,2%
Доллары: 9,8% (реальную доходность в долларах не считаю, не интересно)
На картинке поведение портфелей TWR (что бы было без пополнений), синяя в рублях, зеленая в долларах.
300 - например означает рост в 3 раза.
Повторюсь, часть бумаг у меня заблокирована, это фонды Финекс и один БПИФ на иностранные ценные бумаги, сейчас это около 12.5% портфеля, пока я их учитываю по полной СЧА, хотя возможно и стоило бы списать в ноль. Но мне как-то лениво из-за того, что мой софт подругжает их котировки автоматом. С каждым годом они все меньше влияют на результаты портфеля.
На конце года портфель выглядит примерно так
57% - российские акции
23% - рублевые fixed income (облигации и депозиты)
7% - золото (из них 1.5% заблокировано в FXGD)
11% - иностранные акции (заблокированы полностью)
2% - наличная валюта
Ребалансирую я это раз в 2 года, поэтому не очень ровные цели, сейчас бы повысил долю fixed income, но до ребаланса еще далеко.
Акции я подбираю немного случайно, слежу за долей секторов, покупаю всякое, в итоге в портфеле разных тикеров больше чем в индексе Мосбиржи.
Структура:
30% нефтегаз
15% металлы и добыча
12.5% ритейл
12.5% электроэнергетика
12.5% финансы
10% телеком и IT
7.5% не вошедшее в другие категории
Цифры года: 40,9% в рублях, 9,7% в долларах, реальная доходность (сверх инфляции) в рублях, 31,0%
Драйверы портфеля:
Вверх:
Акции принесли 73% всей прибыли
Валюта 19%
Проценты по депозитам 4%
Золото: 3%
Облигации: 1%
По отдельным историям:
Сбер: 9% всей прибыли
Лукойл 7%
Газпромнефть: 6%
GLDRUB: 5%
Роснефть: 4%
Вниз:
По группам активов все выросли, здесь только издержки
По отдельным историям:
Обувь России списал в 0: 19% всех убытков
Сегежа: 18% всех убытков
Русал: 13% всех убытков
Лента: 8% всех убытков
Газпром: 6% всех убытков
Долгосрочная доходность: IRR (или MWR) портфеля с начала учета (2015). То есть такая доходность, если вы бы совершали пополнения/изъятия депозита с такой ставкой в те же даты, то получили бы такой же результат.
Рубли: 13,5%
Реальная доходность (все взносы дисконтированы на рублевую инфляцию): +6,2%
Доллары: 9,8% (реальную доходность в долларах не считаю, не интересно)
На картинке поведение портфелей TWR (что бы было без пополнений), синяя в рублях, зеленая в долларах.
300 - например означает рост в 3 раза.
